中新網(wǎng)杭州9月6日電(趙曄嬌 吳顯 有劍)短短一年內(nèi)，湖南籍匡某兩兄弟利用異地POS機在浙江省杭州市虛構(gòu)交易，為他人進行信用卡非法套現(xiàn)，涉案金額超過1億人民幣。根據(jù)警方從銀聯(lián)獲取的數(shù)據(jù)顯示，2009年8月至2010年7月27日，匡某兩兄弟利用信用卡非法套現(xiàn)，從中收取0.6%-1.5%的手續(xù)費，就獲利100萬元以上。目前，匡某兩兄弟以涉嫌非法經(jīng)營罪已被杭州市拱墅警方執(zhí)行逮捕，警方同時查獲用于非法套現(xiàn)的POS機四臺、大量用于非法套現(xiàn)的銀行信用卡，以及大量銀行小票。
經(jīng)審查，匡某，男，23歲，湖南永興縣人，2003年到杭州打工， 2009年4月左右，他被招聘進入一家科技公司，主要從事POS機的安裝技術(shù)服務(wù)工作(銀行一般將POS機的安裝技術(shù)服務(wù)等相關(guān)工作外包給一些公司)。由于工作性質(zhì)，匡某接觸到了POS機，慢慢了解到了一些人利用POS機生財?shù)钠T。
“當(dāng)時，許多人都利用申請銀行POS機為他人套現(xiàn)賺取手續(xù)費，由于收取的費用比銀行更低、更方便，深受許多急需用錢者的歡迎。我在該公司干了四五個月后，漸漸地摸到了門頭，在湖南郴州租了個店面申領(lǐng)了工商營業(yè)執(zhí)照，并向湖南郴州多個銀行申領(lǐng)了POS機業(yè)務(wù)，之后將POS機拿到杭州進行使用，賺取手續(xù)費。” 匡某交代道。
記者了解到，根據(jù)銀行規(guī)定和POS機參數(shù)設(shè)定，匡某在湖南郴州申領(lǐng)取得的POS機是不能在異地使用的。為達到異地使用的的目的，匡某又通過網(wǎng)絡(luò)QQ群找到黑客，利用黑客提供的POS解碼器人為修改POS機的通訊模式，通過撥號器轉(zhuǎn)接，使異地發(fā)送的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為與銀行綁定的固定電話數(shù)據(jù)，達到POS機漫游的目的。
據(jù)匡某交代，一開始他由于關(guān)系網(wǎng)不多，主要與其他人聯(lián)營，由匡某提供POS機，每月獲得定額的費用。2009年年底，隨著“生意”好轉(zhuǎn)，匡某從公司辭職，拉上自己的弟弟，租用辦公場地進行單干。“我們主要是通過POS機套現(xiàn)論壇、個人中介、發(fā)放名片等方法打廣告聯(lián)絡(luò)業(yè)務(wù)。期間，因為風(fēng)聲不斷吃緊，我們在好幾個地方租用過辦公場地。” 匡某說。(完)