禍起“循環(huán)貿(mào)易”
1958年出生的周躍進(jìn)，在外貿(mào)行業(yè)有20余年的從業(yè)經(jīng)歷。
其掌管的上海金源國際經(jīng)貿(mào)公司，成立于2000年，年進(jìn)出口額約3億美元。自2001年起，上海金源便長期代理縱橫集團(tuán)進(jìn)口其化纖生產(chǎn)所需要的PTA和MEG產(chǎn)品，年均進(jìn)口額約1.8億美元。至2008年底，金源貿(mào)易代理縱橫集團(tuán)進(jìn)口的PTA和MEG產(chǎn)品，累計(jì)已達(dá)9.26億美元。
2010年4月29日，上海市第一中級(jí)人民法院判決書顯示：2008年8月至9月間，浙江縱橫集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)，將PTA、MEG銷售給9家中間商，然后，再由金源經(jīng)貿(mào)公司用農(nóng)行上海分行的貸款，向9家中間商購買上述化工產(chǎn)品，最后，金源經(jīng)貿(mào)公司再將產(chǎn)品回銷給浙江縱橫集團(tuán)。
判決書稱，這一系列交易，只是“形式上”的。在整個(gè)“循環(huán)貿(mào)易”過程中，并無實(shí)物交易，但金源經(jīng)貿(mào)公司卻籍此從農(nóng)業(yè)銀行上海分行獲得2.93億元的貸款，用于支付給9家中間商，并最終由中間商支付給縱橫集團(tuán)。
至于“中國出口信用保險(xiǎn)公司”，周躍進(jìn)在法庭上稱，2008年初，袁柏仁提出上訴交易要求后，金源公司就與農(nóng)行接洽，農(nóng)行表示，若能夠獲得中國出口信用保險(xiǎn)公司的承保，則將考慮給予融資支持。
此后，中國出口信用保險(xiǎn)公司曾委托浙江最大的咨詢機(jī)構(gòu)，調(diào)查評(píng)估縱橫集團(tuán)的履約能力和信用情況，并于2008年6月27日簽發(fā)了“國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)保單”，信用限額人民幣5億元。
2008年8月至9月，金源經(jīng)貿(mào)憑借與縱橫集團(tuán)之間的銷售合同，分6次從農(nóng)行上海分行獲得國內(nèi)貿(mào)易信用貸款2.93億元，縱橫集團(tuán)必須6個(gè)月內(nèi)付清全部款項(xiàng)。而若縱橫集團(tuán)不能按時(shí)支付，根據(jù)金源與中國出口信用保險(xiǎn)公司之間的《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，則由中國出口信用保險(xiǎn)公司向農(nóng)行賠款。
但當(dāng)時(shí)已深陷“嚴(yán)重經(jīng)營困境”的縱橫集團(tuán)，于2008年10月出現(xiàn)資金鏈斷裂，最終未能如期支付貨款。2008年11月，農(nóng)行上海分行將金源告上法庭。
周躍進(jìn)在法庭上表示，在上述交易之前，縱橫集團(tuán)每次都按時(shí)付清了所有貨款，長期良好的合作關(guān)系，加上縱橫集團(tuán)向金源貿(mào)易提供的定期財(cái)務(wù)報(bào)表，在縱橫集團(tuán)突然倒下前，自己根本無從判斷其真實(shí)的經(jīng)營狀況。
縱橫“殃及池魚”
縱橫集團(tuán)的轟然倒下，并非偶然。
2008年中，隨著全球金融風(fēng)暴向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)蔓延和國際油價(jià)大幅波動(dòng)，以及受到人民幣升值、勞動(dòng)力等生產(chǎn)成本上升、紡織品出口退稅率下調(diào)等因素影響，國內(nèi)化纖紡織行業(yè)遭遇到前所未有的巨大困難。
2008年10月，亞洲最大的PTA廠商華聯(lián)三鑫突然停產(chǎn)，采用企業(yè)間互相擔(dān)保模式運(yùn)作的浙江紹興地區(qū)，金融狀況及企業(yè)的資金鏈陡然緊張，部分紡絲企業(yè)為維持資金流而不計(jì)成本大量拋售PTA、MEG原料和成品絲，致使原料和成品絲價(jià)格在極短時(shí)間內(nèi)發(fā)生大幅度的、甚至是雪崩式的暴跌。加之企業(yè)自身存在的經(jīng)營問題的集中爆發(fā)，縱橫集團(tuán)的資金鏈終于在2008年10月中下旬?dāng)嗔选?/p>
但就在10月上旬，袁柏仁以70億元的身家首次躋身胡潤百富榜第76名。10月初，周躍進(jìn)和袁柏仁在上海碰面閑聊時(shí)得知，在當(dāng)?shù)卣臓款^下，袁柏仁還計(jì)劃出資數(shù)千萬元去解救早些時(shí)候突然停產(chǎn)的華聯(lián)三鑫。
參與縱橫集團(tuán)破產(chǎn)重整的金源貿(mào)易副總劉衛(wèi)東透露，縱橫集團(tuán)于2009年6月被紹興市中級(jí)人民法院裁定破產(chǎn)重整后，管理人經(jīng)審核后對(duì)外公布的縱橫集團(tuán)債權(quán)債務(wù)情況是：縱橫集團(tuán)總資產(chǎn)32.7億元，但債務(wù)總額98.5億元，形成的債務(wù)窟窿高達(dá)65.8億元。其負(fù)債的構(gòu)成主要包括兩部分，一部分金融機(jī)構(gòu)的貸款和開證額度，約50多億元；其余的是社會(huì)上的高利貸和代理開證。