近年來，隨著手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具的廣泛應(yīng)用，不法分子采取撥打電話、編發(fā)短信等方式實施的“電信詐騙”犯罪日趨猖獗，他們假冒國家機(jī)關(guān)、黨政要員、企業(yè)高管等各類具有監(jiān)管職能的人員名義，大面積、高頻率散布虛假詐騙信息，實施“非接觸性”跨區(qū)域作案，侵害對象數(shù)量巨大、成分復(fù)雜，受害人損失嚴(yán)重，成為新型突出犯罪問題。
記者 王研 昆明報道
犯罪群體日益職業(yè)化
犯罪分子為逃避打擊，往往采取在A地購卡、B地?fù)艽螂娫�、通過C地虛擬號碼轉(zhuǎn)移到D地，對E地人群實施詐騙，得手后在F地轉(zhuǎn)賬、G地取款等反偵查手段，整個作案過程多區(qū)域活動，大跨度流竄。
來自警方的分析表明，近年來電信詐騙犯罪猖獗，最多時一年發(fā)案數(shù)達(dá)六七百起，但同期破案率不高。近年來，電信詐騙的手法不斷翻新、詐騙對象不斷變化，近期主要有以下特點：
一是犯罪手段日趨科技化。犯罪分子通過郵件、短信、電匯等現(xiàn)代金融及通信技術(shù)實施詐騙、獲取贓款，犯罪過程中不與被害人直接接觸，犯罪的欺騙性、隱蔽性更強(qiáng)。特別是近幾年來，犯罪團(tuán)伙選用跨省市手機(jī)卡異地漫游接打電話，運用短信群發(fā)、VOIP電話任意顯號、電腦模擬語音提示技術(shù)，利用“一號通”、“小靈通”多重轉(zhuǎn)接業(yè)務(wù)，使用境外服務(wù)器架設(shè)詐騙網(wǎng)站，用多重代理或CDMA無線上網(wǎng)技術(shù)維護(hù)詐騙網(wǎng)頁，給群眾識別和警方打擊帶來了難度。
二是作案方式越來越多樣化，侵害對象也不斷擴(kuò)大。犯罪分子一方面不斷借鑒外國“先進(jìn)”犯罪經(jīng)驗，一方面不斷翻新詐騙內(nèi)容和作案手法，從假冒黨政要員、企業(yè)高管的脅迫型詐騙，到虛構(gòu)“中獎”、“退費退稅”的利誘型詐騙，再到謊稱親友車禍的避險型詐騙，以及官員受賄、生活越軌的恐嚇型詐騙，花樣不斷翻新，讓人防不勝防。
例如，云南最近出現(xiàn)了針對高校學(xué)生的電信詐騙案。麗江師專5名學(xué)生就先后被騙走8044元，罪犯自稱是麗江市教育局工作人員，稱因教育改革，1985年后出生接受九年義務(wù)教育的學(xué)生可以領(lǐng)取到部分義務(wù)教育學(xué)費的返還款，要求這些學(xué)生攜帶銀行卡并撥打電話XXXX，在ATM機(jī)上按電話中一名女子的提示操作，即可收到由國家教育總部發(fā)放的義務(wù)教育返還款，該校學(xué)生高某某、張某某等5名學(xué)生按對方提示操作后錢被轉(zhuǎn)到其他賬戶。
又如，云南一些州市有部分近期內(nèi)購買新車的車主接到從異地打來的電話，在接通電話后，對方自稱是其所購車廠家的會計，告訴車主：現(xiàn)國家有政策，可以享受購車退稅，并說出車主部分信息及所購汽車的信息，在取得車主信任后，要求車主到ATM機(jī)進(jìn)行操作，通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬的形式騙取各車主銀行卡上的現(xiàn)金。
三是犯罪現(xiàn)場流動化。犯罪分子為逃避打擊，往往采取在A地購卡、B地?fù)艽螂娫�、通過C地虛擬號碼轉(zhuǎn)移到D地，對E地人群實施詐騙，得手后在F地轉(zhuǎn)賬、G地取款等反偵查手段，整個作案過程多區(qū)域活動，大跨度流竄，犯罪地點不斷變化，往往一個案件的偵查涉及若干個省、區(qū)、市。警方偵辦的一些案件中，一個詐騙團(tuán)伙的電信痕跡顯示，在兩個月的時間內(nèi)，犯罪分子即沿京廣線流竄往返達(dá)四次之多。
四是犯罪群體日益職業(yè)化。像“11·30”案件中以公司化運作的犯罪集團(tuán)日益增多，其組織嚴(yán)密，分投資人、經(jīng)理人以及操作人等多個層面，與上級實行單線聯(lián)系。一些詐騙集團(tuán)還設(shè)有專門的辦卡組，如果成功詐騙數(shù)額較大，就一次性廢掉所有卡再重新辦理。此類犯罪方法最初由臺灣傳播到福建、廣東等地，隨著警方打擊力度加大，其犯罪窩點逐步向西部內(nèi)陸地區(qū)蔓延，福建、廈門，江西、河南、湖北、湖南等多個地區(qū)都有地域性職業(yè)犯罪人群。
“偵查難”、“追贓難”導(dǎo)致破案困難
由于犯罪分子對大額資金采取多重劃轉(zhuǎn)的方式，把一個賬戶擴(kuò)展到幾十個甚至上百個賬戶，而且大部分涉案資金都在中國內(nèi)地以外的地區(qū)、國家取出，導(dǎo)致警方耗費了大量警力和時間后，常常只能查到一張假的或與本案毫無關(guān)系的開戶身份證。
《經(jīng)濟(jì)參考報》記者了解到，目前電信詐騙犯罪存在發(fā)案率高、破案率相對較低的問題。一方面，由于電信詐騙犯罪成本低、回報高，導(dǎo)致此類案件發(fā)案率高。目前，個別地區(qū)有了印刷“刮刮卡”、販賣銀行卡、手機(jī)卡、群發(fā)器、替代郵寄、取款等犯罪環(huán)節(jié)專業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，極大地便利了犯罪分子。而電信詐騙犯罪在法律層面上仍沿用了傳統(tǒng)的詐騙罪標(biāo)準(zhǔn)，由于打擊困難，犯罪分子被查獲的少、被定罪量刑的少、被判重刑的少之又少，因此風(fēng)險低，作案“回報”卻往往是巨額資金，使犯罪分子不惜鋌而走險。一方面，由于電信詐騙犯罪自身的一些特點及某些外部因素，導(dǎo)致警方破案存在“偵查難”、“追贓難”、“追捕難”、“取證難”、“處理難”等問題，破案率不高。
偵查難——由于其跨地區(qū)作案特性，大量協(xié)查工作需要外地公安機(jī)關(guān)、銀行、電信部門的密切配合，不僅花費的人力、精力、財力巨大，而且一個環(huán)節(jié)出問題就難以追查下去。電話多重轉(zhuǎn)移技術(shù)的運用使追蹤一個線索常常要跨越多個省市，只要一個通信關(guān)口局篩選不出信息，追蹤就難以繼續(xù)，在某起案件中，警方為追溯一個VOIP網(wǎng)絡(luò)電話來源輾轉(zhuǎn)上海、湖北、北京、河北、云南五省、市，花費數(shù)萬元，整個過程充滿了不確定因素，一旦出問題就會前功盡棄。
追贓難——由于犯罪分子對大額資金采取多重劃轉(zhuǎn)的方式，把一個賬戶擴(kuò)展到幾十個甚至上百個賬戶，而且大部分涉案資金都在中國內(nèi)地以外的地區(qū)、國家取出，導(dǎo)致警方耗費了大量警力和時間后，常常只能查到一張假的或與本案毫無關(guān)系的開戶身份證。這不僅帶來了人員、經(jīng)費負(fù)擔(dān)沉重的問題，同時也拖延了偵查工作的進(jìn)度，導(dǎo)致一些信息資料因時間過長而無法獲取，證據(jù)取得、偵破工作都受到影響。如揭女士的這起案件，是云南警方通過公安部到建設(shè)銀行總行才查到了相關(guān)情況。
同時，由于犯罪分子得手后迅速通過多次劃轉(zhuǎn)等方式轉(zhuǎn)賬、取款，還導(dǎo)致贓款難以追回。
追捕難——近年來，此類犯罪由最初的主犯直接實施，轉(zhuǎn)為雇傭招聘懂某地方言的骨干和馬仔，“突擊培訓(xùn)”后組合操作，有的主犯甚至在大陸區(qū)域外幕后遙控，遠(yuǎn)程指揮，很難抓捕歸案。
改號軟件在終端上顯示官方號碼
在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國電信條例明文規(guī)定運營商之間數(shù)據(jù)交換時必須隨送主叫顯示，但相關(guān)部門監(jiān)管不力，導(dǎo)致部分運營商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號，實施欺騙性非常強(qiáng)的任意顯號詐騙手段，普通人稍微疏忽就會步入圈套。
《經(jīng)濟(jì)參考報》記者了解到，在全國的多起電信詐騙案中，一些機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)常常被不法分子利用，也給各地警方辦案造成了極大的困難。
最明顯的是許多不法分子使用了網(wǎng)絡(luò)改號軟件，以便在終端上顯示公安機(jī)關(guān)等官方號碼。例如在揭女士的這起案件中，揭女士之所以查詢“南通市公安局”的號碼與自己接到的電話號碼顯示一致，其實是犯罪嫌疑人使用了改號軟件。而據(jù)記者了解，在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國電信條例明文規(guī)定運營商之間數(shù)據(jù)交換時必須隨送主叫顯示，但相關(guān)部門監(jiān)管不力，導(dǎo)致部分運營商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號，實施欺騙性非常強(qiáng)的任意顯號詐騙手段，普通人稍微疏忽就會步入圈套。當(dāng)前，一號通、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話已成為犯罪分子發(fā)布虛假信息的主要渠道。此外，一些改號軟件5000多元就能輕易買到，而且是正規(guī)公司開發(fā)的正版軟件。
另一方面，商業(yè)銀行各自為政，各商業(yè)銀行自成體系，數(shù)據(jù)資源都匯集在總行，對于公安機(jī)關(guān)急需的資料信息，需逐級上報查詢，而銀行卡犯罪多是跨行、跨省作案(取款)，關(guān)系錯綜復(fù)雜，如按程序一步一步走，周期長、效率低，使案件錯失調(diào)查取證的黃金時段。部分商業(yè)銀行錯誤地認(rèn)為，儲戶是受害人，和自己沒有直接聯(lián)系，不及時提供相關(guān)信息資料，不主動配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，延誤戰(zhàn)機(jī)，造成了犯罪活動發(fā)現(xiàn)難、線索證據(jù)收集難、犯罪空間擠壓難的“三難”局面。此外，一些銀行的設(shè)施老化、監(jiān)控失常、監(jiān)控圖像不清等，導(dǎo)致對偵查工作起到關(guān)鍵作用的資料信息失效或失去實際價值。
此外，不少銀行為了完成業(yè)務(wù)量，對銀行卡的辦理管理極不規(guī)范，利用假身份證開戶、持他人身份證開戶、利用一張身份證反復(fù)開戶現(xiàn)象十分突出。如有的銀行為提高業(yè)務(wù)量委托給外面的公司辦理，辦儲蓄卡只要身份證復(fù)印件，不需要本人持身份證原件，而復(fù)印件在人才市場等地都能輕易地得到；一些銀行卡在外面甚至公開買賣，比如有的學(xué)生辦一套工農(nóng)建交銀行的卡，兩三百元就賣給了別人。在警方偵破的一些案件中，僅收繳的銀行卡就多達(dá)400余張。而查案時，警方通常先追查銀行賬號，但追查下來很多都是無效賬號，往往導(dǎo)致線索中斷。
法律界人士認(rèn)為，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，僅僅靠公安機(jī)關(guān)“單打獨斗”、事后介入和打擊顯然是不行的。他們從專業(yè)角度提出了建議：首先，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)警示、宣傳力度。這方面韓國、我國臺灣地區(qū)等有一些經(jīng)驗，這些地方也曾經(jīng)歷過電信詐騙案的高發(fā)階段，其主要經(jīng)驗是依靠社會各界進(jìn)行聲勢浩大的公益宣傳，普及防范知識。除了利用廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應(yīng)當(dāng)依靠單位、學(xué)校、社區(qū)等組織宣傳活動，在機(jī)場、車站、碼頭或是金融網(wǎng)點等場所，也應(yīng)當(dāng)在醒目位置長期設(shè)置公安機(jī)關(guān)確定的警示牌，同時可通過移動通信部門定期發(fā)送警示短信。
其次是逐步完善和落實金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)。手機(jī)通信、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進(jìn)一步健全完善，建議通過政府牽頭加強(qiáng)對這些行業(yè)的監(jiān)督，明確其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任，對違反規(guī)定者應(yīng)堅決處理。
“接了倆電話 被騙了2300多萬元”
在云南西雙版納做了多年玉石生意、已經(jīng)小有名氣的揭女士，怎么也沒料到，在生意場上摸爬滾打多年，卻因為接了兩個電話就被騙走了2300多萬元。引起公安部關(guān)注的這起巨額電信詐騙案告破后，牽出了一個跨國、跨地區(qū)特大電信詐騙集團(tuán)，其組織之嚴(yán)密、人員之眾多、分工之細(xì)致、手段之“高明”，令人驚奇。
一先，一后，神秘電話騙走2300萬元
2010年10月16日中午1點多，在西雙版納州做玉石生意的揭女士突然接到了一個電話，號碼她并不熟悉。電話里，一名陌生男性自稱是廣東省清遠(yuǎn)市公安局的警察，并詳細(xì)地說出了她的身份證號碼、手機(jī)號碼及車輛信息等。此人接下來的話讓她大吃一驚：“你涉嫌一起巨額洗錢案，我們正在查。要想洗清嫌疑，你得開個中國銀行的賬戶，然后把所有存款轉(zhuǎn)進(jìn)去，便于我們核查�！边@名“警察”還一再叮囑揭女士“要保密，不能跟任何人說，連你老公也不能告訴，更不能查賬戶余額，不然你的嫌疑就洗不清了�！�
看到對方對自己的情況如此了解，揭女士開始相信他真是警察，加上錢是轉(zhuǎn)入自己的賬戶，應(yīng)該不會有什么危險。于是，她按對方要求當(dāng)天就到中國銀行開了一個新賬戶，同時開通了網(wǎng)銀功能。從10月16日至28日，揭正霞分20次將1759.46萬元人民幣存入新開戶的中國銀行賬戶。
此后，揭女士又接到了電話，對方以“調(diào)查資金是否涉及洗錢案”為名向她索取了中國銀行的賬號、密碼以及動態(tài)口令。至10月30日，揭女士存入中國銀行的資金中有1759.38萬元全部被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)走。
10月29日，揭女士又接到了一個類似的電話，電話那頭的人自稱是南通市公安局民警。此人以洗錢案移交辦理為由，讓她在指定的八個建設(shè)銀行賬戶中存入“保證金”共計552.3萬元。這一次，揭女士感到有些奇怪，于是按手機(jī)上顯示的號碼打114進(jìn)行查詢，結(jié)果確實是南通市公安局的電話。于是，她又照辦了。結(jié)果至11月2日，八個建設(shè)銀行賬戶的資金全部被轉(zhuǎn)走。
數(shù)天后，揭女士發(fā)現(xiàn)自己賬戶上的錢全部被轉(zhuǎn)走，共有2311.68萬元。直到此時，這名生意場上精明強(qiáng)干的女商人才意識到自己是真被騙了，于是，11月2日23時許，她連夜向景洪市公安局報案。
罕見，巨額，公安部專案指揮部破案
數(shù)額如此巨大的電信詐騙案，在云南尚屬首起，在全國也不多見，云南省公安廳為此組成了“11.02”專案組，全力開展偵破工作。隨著偵破工作的一步步深入，一個跨地區(qū)、跨國犯罪集團(tuán)逐漸浮出水面。
與此同時，公安部對國內(nèi)近期同類案件進(jìn)行了串并分析：就在揭女士一案發(fā)生后，北京一市民也被騙走了1300多萬元，前后兩個月里，類似案件頻繁發(fā)生，全國共有21個省份的400多名群眾被騙，金額高達(dá)1.4億元。
公安部決定將全國多個省、市有串并案條件的單個案件集中起來，成立“11·30”專案指揮部，統(tǒng)一調(diào)配警力，統(tǒng)一部署案件偵破工作。2010年12月27日，在公安部“11·30”專案指揮部的統(tǒng)一指揮下，云南等9個省、市及我國臺灣、公安部赴菲律賓工作組等同時開展統(tǒng)一行動，一舉摧毀了這一由臺灣人為首組織的跨國、跨地區(qū)特大電信詐騙集團(tuán)。
集團(tuán)化，智能化，跨國犯罪集團(tuán)令人震驚
昆明市公安局刑偵支隊三大隊陶建軍參與了破案工作。他介紹，這起案件中浮現(xiàn)出的跨國犯罪集團(tuán)，其運作手法嫻熟、組織嚴(yán)密、管理規(guī)范，如果從事的不是犯罪行為，簡直就是一個國際化的集團(tuán)公司。他介紹了這起案件的犯罪集團(tuán)的一些特點。
特點之一是在管理方面。詐騙集團(tuán)對詐騙資金的管理、統(tǒng)計、核算等非常嚴(yán)格規(guī)范，其撥打電話，通訊線路支撐、維護(hù)，贓款轉(zhuǎn)移、取出等各部分設(shè)計和操作上既聯(lián)系又相對獨立，一旦某一環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，其它環(huán)節(jié)能迅速與其切斷關(guān)系。
特點之二是在資金轉(zhuǎn)移方面。詐騙集團(tuán)的動作迅速，常常采取分解或?qū)訉愚D(zhuǎn)移等方法逃避打擊：有的跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬六七次，有的把資金分解成幾萬元后用ATM機(jī)取款。此外，以前的案件中罪犯都在國內(nèi)取款，現(xiàn)在罪犯不計成本，在中國內(nèi)地以外的地區(qū)、國家取款，給公安機(jī)關(guān)破案造成極大困難。
特點之三是跨國跨地區(qū)。陶建軍說，電信詐騙案有很多都是跨國跨地區(qū)詐騙，窩點設(shè)立在國外或境外。如在“11·30”專案中，犯罪窩點主要在菲律賓，撥打詐騙電話也主要在菲律賓，但提取贓款的地點又涉及臺灣、香港、澳門及福建、廣東、江蘇等地。
特點之四是智能化。為了讓詐騙更容易成功，罪犯會事先研究根據(jù)詐騙對象的不同，研究其心理。比如打算騙中國人，就要請中國人加入詐騙集團(tuán)，研究中國人的習(xí)慣、風(fēng)俗，決定說什么話、怎么騙。陶建軍說：“我們曾破獲一起案件，是臺灣人雇傭馬來西亞人在昆明設(shè)窩點，專門騙馬來西亞人”。
特點之五是組織嚴(yán)密。詐騙集團(tuán)分工細(xì)致，分為幾個小組。第一組負(fù)責(zé)打電話，有的“掃號段”，有的則獲得個人資料后有針對性地?fù)艽�。如果對方質(zhì)疑，就謊稱“我?guī)湍戕D(zhuǎn)到公安局或檢察院”。第二組人員則冒充警察或其他身份，有些罪犯甚至制造了逼真的背景音樂，受害人在電話里能聽到對講機(jī)中喊“某某派出所”的聲音。釣上“餌”后第三組負(fù)責(zé)加固，提供賬號或者轉(zhuǎn)賬方式。
電信詐騙12種常用手法
電話欠費型。
冒充電信工作人員向事主撥打電話告知其電話欠費，謊稱事主身份信息可能被冒用捆綁登記了欠費電話，并聲稱幫助事主聯(lián)系報案。由此展開騙局。
透支消費型
通過手機(jī)短信稱手機(jī)用戶銀行卡在某地刷卡消費若干元。在用戶回電后，假冒銀行及公安局謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用。
通知退費型
冒充稅務(wù)局、郵電局、銀行等部門工作人員，謊稱要進(jìn)行退稅、退多收款活動。
虛假中獎型
以公司慶典或新產(chǎn)品促銷抽獎為由，通知受害人中了大獎。
低價購物型
不法分子發(fā)送出售二手車等虛假信息，要求欲購者交定金、托運費等費用。
編造事故型
以醫(yī)生或警察名義謊稱被騙人親屬生病或車禍住院搶救，甚至謊稱遭到綁架，騙其匯錢到指定賬戶實施詐騙。
發(fā)布賬戶型
群發(fā)短信大量發(fā)送“請把錢直接存到某銀行賬號”等內(nèi)容。
彩票透碼型
謊稱可提供準(zhǔn)確的中獎或內(nèi)部信息，只需向指定賬戶匯入錢款即可。
熟人借款型。
通過網(wǎng)絡(luò)電話任意顯號或進(jìn)行QQ聊天，冒充熟人向受害者借錢。
騙取話費型。
撥打“一聲響”電話，一旦回?fù)茉撎柎a，就產(chǎn)生高額的話費。
冒充領(lǐng)導(dǎo)型。
假冒領(lǐng)導(dǎo)、秘書或部門工作人員等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人，以推銷書籍、紀(jì)念幣、劃撥款項、配車、幫助解決經(jīng)費困難等為由，讓受騙單位支付訂購款、配套費、手續(xù)費等。
招工信息型
以高薪招聘“公關(guān)先生”、“特別陪護(hù)”等為幌子，要求受害人到指定酒店面試。然后聲稱向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費用后即可上班。