同學(xué)來(lái)電請(qǐng)求幫忙
“李萍，我現(xiàn)在中信銀行實(shí)習(xí)，行里有辦卡任務(wù)，幫個(gè)忙，你辦張信用卡吧。”這天，家住遼寧省鞍山市的李萍突然接到大學(xué)同學(xué)趙小莉打來(lái)的電話(huà)。
李萍為難地說(shuō)：“可我手里已經(jīng)有兩張卡，不想再辦了。”
趙小莉說(shuō)：“沒(méi)事，等我辦完卡后過(guò)段時(shí)間就幫你把卡銷(xiāo)了。”“那好吧。”李萍答應(yīng)后不久，就把這事置之腦后了。
2009年8月的一天，李萍突然收到這樣一條短信：“你于××年×月×日用中信銀行信用卡透支提現(xiàn)2萬(wàn)元，已過(guò)了還款期限，請(qǐng)盡快還款。”李萍愣住了。經(jīng)仔細(xì)回憶，她這才想起半年前自己的大學(xué)同學(xué)、班團(tuán)支部書(shū)記趙小莉在當(dāng)?shù)啬持行陪y行實(shí)習(xí)時(shí)，曾幫她辦過(guò)一張這樣的銀行卡�？伤宄赜浀�，當(dāng)時(shí)趙小莉曾對(duì)她說(shuō)過(guò)，等卡到手后就把卡銷(xiāo)了呀！
李萍連忙撥通了趙小莉的電話(huà)。趙小莉說(shuō)，因?yàn)楫?dāng)時(shí)急需一筆錢(qián)，便用她的信用卡提現(xiàn)了2萬(wàn)元。不過(guò)，這筆錢(qián)她很快就能還上。
李萍信以為真。可過(guò)了一個(gè)月，銀行提醒還款的短信又不期而至，而且因?yàn)闆](méi)及時(shí)還款，利息又增加了許多。李萍忙再次撥打趙小莉的電話(huà)，沒(méi)想到，對(duì)方竟然停機(jī)了！無(wú)奈，她只好去趙小莉家找。哪知趙小莉的父母告訴她：女兒大學(xué)畢業(yè)后已半年多沒(méi)回家了，他們現(xiàn)在也找不到她！李萍頓時(shí)懵了！
當(dāng)李萍把自己的苦惱向大學(xué)同學(xué)傾訴時(shí)，沒(méi)想到眾人全都呆了。原來(lái)，這些同學(xué)中不少人也都遭遇了與李萍同樣的困惑：她們?cè)趲挖w小莉辦過(guò)信用卡后，均收到了自己銀行卡透支提現(xiàn)，要求還款的短信！有位同學(xué)還透露，他們的老師也未能幸免。
為了愛(ài)情自愿臥底
時(shí)年26歲的趙小莉是遼寧省鞍山市人。2005年9月，趙小莉考入當(dāng)?shù)匾凰髮W(xué)的計(jì)算機(jī)系，在班里還擔(dān)任團(tuán)支書(shū)一職。和很多同學(xué)一樣，大二時(shí)，吃膩了校食堂的趙小莉開(kāi)始時(shí)常光顧學(xué)校附近的一家小飯館，并漸漸與飯館老板陳文磊熟悉起來(lái)。
陳文磊曾當(dāng)過(guò)兵，轉(zhuǎn)業(yè)后在私企開(kāi)過(guò)車(chē)，做過(guò)洗滌化妝品生意。結(jié)婚五年后，因與妻子性格不合離婚，獨(dú)自帶著兒子生活。趙小莉發(fā)現(xiàn)，她竟然對(duì)比自己大17歲的陳文磊漸生好感。盡管想到父母肯定不會(huì)同意他們相戀，大三時(shí)，她還是背著家人和同學(xué)與陳文磊同居了。
趙小莉的父母早年雙雙下崗，在市場(chǎng)擺攤度日。陳文磊雖開(kāi)著飯店，卻因本小利薄，也并不富足，但他對(duì)趙小莉卻很大方，感覺(jué)趙小莉手里缺錢(qián)了，不用她開(kāi)口，陳文磊就會(huì)把錢(qián)塞到她手里。陳文磊的寵愛(ài)讓趙小莉很是感動(dòng)，對(duì)他也更加依賴(lài)。
2008年7月，趙小莉開(kāi)始實(shí)習(xí)。陳文磊一直想把生意做大，可租間大點(diǎn)的門(mén)面及裝修，至少需要幾十萬(wàn)元。
陳文磊早就聽(tīng)說(shuō)，信用卡可以透支，如果自己多辦幾張信用卡，資金問(wèn)題不就解決了嗎！陳文磊靈機(jī)一動(dòng)，想到一個(gè)主意：如果女友能到銀行上班，再借用別人身份證，辦多少卡就不成問(wèn)題了！于是他就和趙小莉商量，讓她設(shè)法去銀行信用卡中心實(shí)習(xí)，熟悉辦卡流程。趙小莉擔(dān)心透支后還不上，陳文磊便安慰她說(shuō)：我就是借用卡里的錢(qián)先用一下，等賺錢(qián)了，就會(huì)及時(shí)還上。
見(jiàn)女友還有些猶豫，陳文磊又說(shuō)：“我想賺更多錢(qián)，讓你過(guò)上好日子。我比你大這么多，你父母肯定不會(huì)同意�？扇绻矣辛隋X(qián)，他們就會(huì)另眼相看。再說(shuō)，如果我賺錢(qián)了，你也不必那么辛苦出去上班了！”一席話(huà)終于打消了趙小莉的疑慮。
誘騙辦卡瘋狂套現(xiàn)
2008年11月，趙小莉首先來(lái)到鞍山市建設(shè)銀行信用卡中心應(yīng)聘。銀行的信用卡中心一般都是編制外一個(gè)獨(dú)立部門(mén)，準(zhǔn)入門(mén)檻較低。所以，趙小莉很順利便應(yīng)聘成功。
最初幾天，趙小莉隨同事在商場(chǎng)幫人辦卡，熟悉辦卡流程。她發(fā)現(xiàn)，只要申請(qǐng)人填寫(xiě)的個(gè)人信息和身份證復(fù)印件通過(guò)了銀行審核，銀行便會(huì)根據(jù)申請(qǐng)人留下的地址，將信用卡郵過(guò)去。申請(qǐng)人拿到卡后激活便可使用了。
趙小莉發(fā)現(xiàn)辦卡容易，難的是信用卡辦完后，自己如何才能拿到卡。看來(lái)，只有找熟人辦卡，然后謊稱(chēng)由自己拿走卡，才有機(jī)會(huì)把信用卡激活。趙小莉首先想到的就是自己的老師和同學(xué)。于是她抱著一摞表格回到學(xué)校，動(dòng)員老師和同學(xué)辦卡。
第一個(gè)被動(dòng)員的人是輔導(dǎo)員，擔(dān)任班團(tuán)支部書(shū)記的趙小莉與輔導(dǎo)員關(guān)系不錯(cuò)。于是便出現(xiàn)了本文開(kāi)頭的一幕。老師理解學(xué)生實(shí)習(xí)和工作的不易，便在趙小莉信誓旦旦的保證下，填寫(xiě)了表格，并把身份證復(fù)印件交給了她。
趙小莉就這樣先后騙取了多名老師和同學(xué)的信任。隨后，將這些資料交給銀行審核，然后密切關(guān)注銀行卡到校時(shí)間，以確保自己能第一時(shí)間拿到這些銀行卡。待信用卡到手后，她就說(shuō)她已經(jīng)把這些卡拿走銷(xiāo)掉了。
其后，陳文磊很快和一個(gè)叫李某的人聯(lián)系。通過(guò)李某手里的兩臺(tái)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，每次刷卡，他們都要付給對(duì)方2%的“手續(xù)費(fèi)”。嘗到甜頭后，接下來(lái)的一年多時(shí)間，趙小莉先后跳槽到廣發(fā)銀行、招商銀行、交通銀行、中信銀行以及中國(guó)銀行等多家銀行，通過(guò)“臥底”頻頻辦卡，瘋狂套現(xiàn)。每家銀行一般她都只干一兩個(gè)月，然后再跳槽到另一家。到后兩家銀行時(shí)，趙小莉已大學(xué)畢業(yè)。這時(shí)的她“業(yè)務(wù)”已相當(dāng)嫻熟，業(yè)務(wù)范圍也擴(kuò)大到了她的小學(xué)和中學(xué)同學(xué)和老師。