近期，多個(gè)大型網(wǎng)站論壇上出現(xiàn)諸多“收購(gòu)銀行卡”的帖子，一張普通的閑置借記卡收購(gòu)價(jià)自50元起價(jià)，開(kāi)通網(wǎng)銀功能的價(jià)格更是高達(dá)200元。這讓許多手持?jǐn)?shù)張閑置銀行卡的市民免不了怦然心動(dòng)。
收卡人在接受信息時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)稱(chēng)，眼下閑置銀行卡的市場(chǎng)需求很大。比如，網(wǎng)店店主購(gòu)買(mǎi)銀行卡用以炒作信用度，企業(yè)單位通過(guò)虛開(kāi)股票賬戶(hù)轉(zhuǎn)移存款用以逃稅，一些買(mǎi)主則是因?yàn)闃I(yè)務(wù)需要接受匯錢(qián)、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮……
“部分收購(gòu)銀行卡的目的可能是用于洗錢(qián)或是詐騙。”有銀行人士以及律師在接受記者采訪時(shí)表達(dá)出這樣的擔(dān)憂，他們提醒市民，銀行卡上儲(chǔ)存許多個(gè)人信息，如被不法分子破解后用以犯罪可能招致?lián)p失。
收購(gòu)價(jià)最低50元 四大行銀行卡最受青睞
記者發(fā)現(xiàn)，收購(gòu)銀行卡的商家往往都在論壇里發(fā)布收購(gòu)信息，并公布QQ及郵箱地址，以便交易。其中，四大銀行與招商銀行卡較為受歡迎。閑置銀行卡收購(gòu)價(jià)格一般從50元起價(jià)，如果開(kāi)通了網(wǎng)銀功能的銀行卡更是可以達(dá)到200元甚至更高。“工商銀行或者農(nóng)業(yè)銀行的銀行卡，在柜臺(tái)開(kāi)通網(wǎng)上銀行，免費(fèi)領(lǐng)取電子銀行口令卡。開(kāi)卡以后請(qǐng)取完卡里的錢(qián)，我們要的是空卡，價(jià)格50元一張。”一名收卡人在電話中如此向記者表示，卡收到以后他們會(huì)更改掉該卡的密碼。
收卡人一般不愿意采取見(jiàn)面交易的方式，銀行卡的買(mǎi)賣(mài)多采用支付寶交易方式進(jìn)行。不過(guò)，收卡人黃先生告訴記者，可先將銀行卡快遞給他，而快遞費(fèi)由他來(lái)支付。“收到卡后，我先付一半的價(jià)錢(qián)；然后你再給我銀行卡的密碼，我再支付剩下的價(jià)錢(qián)。”他在電話中一再保證，“你放心，我們是誠(chéng)信交易，童叟無(wú)欺。 ”
收卡理由五花八門(mén)
幫網(wǎng)店刷高信譽(yù)度
在百度貼吧上，關(guān)于“收購(gòu)銀行卡的”帖子多達(dá)63個(gè)。自稱(chēng)是陳生的一名網(wǎng)友在百度貼吧發(fā)帖稱(chēng)，“專(zhuān)業(yè)收購(gòu)銀行卡，價(jià)格為90元/張(普通卡)。 ”記者撥通陳生的電話，并表示有數(shù)張閑置銀行卡可以出售。還沒(méi)問(wèn)及具體價(jià)錢(qián)，陳生已主動(dòng)解釋收購(gòu)銀行卡的用途，“現(xiàn)在很多人流行在淘寶網(wǎng)開(kāi)網(wǎng)店，但是一些新開(kāi)店信譽(yù)度不高，很少有人光顧，所以需要增加交易量提高信譽(yù)度”。
陳生說(shuō)，“收購(gòu)銀行卡是利用這些銀行卡進(jìn)行網(wǎng)上交易，幫那些新開(kāi)網(wǎng)店刷信譽(yù)度。”他說(shuō)，網(wǎng)店店主本身開(kāi)不了那么多銀行卡，因此就存在大量需要銀行卡這樣一種市場(chǎng)需求。廣州另一名收卡人也告訴記者，網(wǎng)店店主確實(shí)是購(gòu)買(mǎi)銀行卡的一大主力。該收卡者表示，開(kāi)一家新網(wǎng)店往往需要開(kāi)多個(gè)賬戶(hù)來(lái)炒作信用，因此很多店主在開(kāi)店初期都會(huì)購(gòu)買(mǎi)大量銀行卡。
當(dāng)記者表示對(duì)出售銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)存在擔(dān)憂時(shí)，陳生一再?gòu)?qiáng)調(diào)由于并非收購(gòu)信用卡，“因而不會(huì)出現(xiàn)透支等情況，而且你將銀行卡寄給我們之前，先將里面的錢(qián)取出，這樣就不會(huì)出現(xiàn)損失”。他告訴記者，鑒于所收購(gòu)的銀行卡主要用于網(wǎng)上支付，因此開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)銀行功能的銀行卡每張可賣(mài)200元，沒(méi)有開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)銀行功能的銀行卡則基本不值錢(qián)，每張卡售價(jià)大概在70元左右。
收禮送禮不留痕跡
有收卡人告訴記者，銀行卡買(mǎi)主很多是因?yàn)闃I(yè)務(wù)需要接受匯錢(qián)、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮，但又不想使用自己的真實(shí)身份證去銀行開(kāi)卡，避免留下痕跡以躲避未來(lái)可能發(fā)生的麻煩。
“您是否還在為收賬、轉(zhuǎn)賬、送禮、接受匯款的同時(shí)，不想讓對(duì)方知道你的身份信息而苦惱呢？現(xiàn)在我們可以為您提供至誠(chéng)至上的服務(wù)，滿足您的需求。”這是天涯論壇上一名專(zhuān)做銀行卡買(mǎi)賣(mài)的“生意人”所發(fā)的帖子。
上述發(fā)帖人稱(chēng)，還有一些買(mǎi)卡者是因?yàn)椴幌Ｍ焕掀疟O(jiān)控銀行卡，所以另外購(gòu)買(mǎi)銀行卡作為自己的小金庫(kù)。他稱(chēng)自己長(zhǎng)期出售中行、工行、農(nóng)行等各大銀行卡，讓客戶(hù)避開(kāi)自己真實(shí)身份而接受匯款轉(zhuǎn)帳消費(fèi)送禮等各種用途且不留任何痕跡。
據(jù)稱(chēng)，許多收卡人正是在收購(gòu)與出售之中賺取差額。一名網(wǎng)絡(luò)昵稱(chēng)為“銀行卡”的人士告訴記者，該公司收購(gòu)銀行卡每張價(jià)格約為70～90元，賣(mài)出去一般是每張300元，如果大量購(gòu)買(mǎi)的話，價(jià)格還可以更優(yōu)惠。這一買(mǎi)一賣(mài)之間，其中的利潤(rùn)甚為可觀。
虛開(kāi)股票賬戶(hù)逃稅
自稱(chēng)來(lái)自廣東佛山的另一名收卡者則告訴記者，收購(gòu)銀行卡主要是用以虛開(kāi)股票賬戶(hù)。“我們只是為了資金的流動(dòng)方便而已”。當(dāng)記者追問(wèn)為何虛開(kāi)股票賬戶(hù)時(shí)，該名收卡人稱(chēng)，“實(shí)話告訴你吧，就是為了轉(zhuǎn)移存款。工商局查的時(shí)候不知道我們公司的存款有多少，目的是為了少繳稅。這也不是違法，就是合理的避稅。”
上述收卡人一再?gòu)?qiáng)調(diào)，“我們是長(zhǎng)期做這個(gè)生意的，誠(chéng)信為先。而且做這么多年了，熟客很多，肯定不會(huì)用你的卡去從事非法活動(dòng)，也不會(huì)借機(jī)竊取你的個(gè)人信息。”
另一名張先生則稱(chēng)，“我們收購(gòu)這個(gè)卡是用來(lái)申請(qǐng)廣告聯(lián)盟，只是用來(lái)收錢(qián)而用，因?yàn)閺V告聯(lián)盟一個(gè)人是只能夠申請(qǐng)一次的，而我們需要申請(qǐng)很多個(gè)賬戶(hù)。所以，請(qǐng)放心，我們不是用來(lái)做什么非法活動(dòng)的”。然而蹊蹺的是，有記者此前電話咨詢(xún)了百度、谷歌等一系列知名廣告聯(lián)盟后，卻得到這樣的答復(fù)：允許一個(gè)銀行賬戶(hù)申請(qǐng)多個(gè)廣告位賬戶(hù)，并不存在“一個(gè)賬戶(hù)只能開(kāi)一個(gè)廣告位”的說(shuō)法。
收購(gòu)銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)
事實(shí)上，一些不法分子是通過(guò)收購(gòu)來(lái)的銀行卡進(jìn)行犯罪活動(dòng)，近期此類(lèi)案件頻頻被查獲。據(jù)媒體報(bào)道，成都金牛區(qū)群星路的胡女士，先后將47萬(wàn)元存款打入詐騙者指定的銀行卡內(nèi)。而在追查47萬(wàn)元的去向時(shí)，金牛警方發(fā)現(xiàn)了20名來(lái)自云南的銀行卡持有人信息，而這些銀行卡都是犯罪分子通過(guò)“馬仔”王某四處收購(gòu)而來(lái)的。
另外，還有一位七旬老太一天之內(nèi)接到3個(gè)詐騙電話，上當(dāng)后將10萬(wàn)元打入詐騙者的銀行卡內(nèi)。在追查銀行卡持有人信息時(shí)，警方發(fā)現(xiàn)這些卡竟然是犯罪分子通過(guò)專(zhuān)人四處收購(gòu)來(lái)的。
律師提醒：
若卡用于詐騙 售卡人要擔(dān)責(zé)
有律師表示，如果收卡人用這些購(gòu)買(mǎi)來(lái)的銀行卡進(jìn)行詐騙、洗錢(qián)或其他違法活動(dòng)，持卡人很可能會(huì)因?yàn)樨澬”阋硕诤敛恢榈那闆r下觸犯國(guó)家法律。這是因?yàn)�，根�?jù)《刑法》、《銀行法》和《反洗錢(qián)法》中的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，并且是大批量的，就必須承擔(dān)法律責(zé)任，嚴(yán)重的還會(huì)構(gòu)成刑事犯罪。即便持卡人毫不知情，平白無(wú)故被人利用，也逃不開(kāi)連帶責(zé)任。
廣東易春秋律師事務(wù)所劉辛律師告訴記者，由于市民在出售銀行卡之前并不能確切知道對(duì)方收購(gòu)銀行卡的實(shí)際用途，事實(shí)上有一些人收購(gòu)銀行卡是用以收藏，當(dāng)然也有一些人是用以犯罪。在此情況下，出售銀行卡的市民是不構(gòu)成共同犯罪行為的。
“但即便是不構(gòu)成犯罪，仍不鼓勵(lì)市民出售自己的銀行卡，因?yàn)檫@有可能是害人害己的做法。”劉辛說(shuō)，另外由于銀行卡儲(chǔ)存了許多個(gè)人信息，出售銀行卡有可能被不法分子破解并盜取個(gè)人信息用以復(fù)制卡片等犯罪，市民可能因此而招致?lián)p失。
廣州多家銀行的相關(guān)人士昨日接受記者采訪時(shí)，均希望通過(guò)信息時(shí)報(bào)提醒市民，應(yīng)注意保障自己的利益，不要因小失大。“可能是用于詐騙或是洗錢(qián)。”多名銀行人士在提及收卡人的收卡目的時(shí)，均如此表示。