本報訊　犯罪嫌疑人李念利用購買“美國money基金”高額回報為誘餌進行詐騙的案件，日前由山東省煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院偵查終結。據(jù)悉，這是山東省首起利用國外基金詐騙案。

　　近日，中國證監(jiān)會和中國證券協(xié)會發(fā)出風險警示稱，證監(jiān)會從沒有批準過任何境外基金在中國銷售。提醒廣大投資者，提高對境外投資基金等各類騙局的警惕性。

　　芝罘區(qū)市民王某是生意人，她去年到北京參加電子博覽會時認識了青島市的退休干部李念。此后，兩人經常通過電話聯(lián)系。去年11月，李念興奮地告訴王某，說她找到了一條“發(fā)財”捷徑，那就是購買美國的“money”基金。該基金最低只需投資2000元人民幣，期限為8個月，除雙休日外，每天都會有5美元的回報，雖到期后不退還本金，但收益很可觀。

　　去年11月24日，王某和幾個朋友一起來到青島李念家，每人買了2000元的“money”基金。李念向他們介紹說，這種基金的投資額分2000元、8000元、1萬元和2.8萬元4檔，其中2000元和8000元的日回報率是2%；1萬元的日回報率是3%；2.8萬元的日回報率是5%。

　　如此誘人的高回報率，能兌現(xiàn)嗎？為了驗證，第二天，王某就開始上網(wǎng)查看自己的賬戶。果然，賬戶里每天都有5美元的進賬，但王某還是有點將信將疑。后來，她真的從銀行柜臺里取到了錢，王某這才徹底打消了疑慮。

　　不久，王某就把買“money”基金的錢由起初的2000元，追加到了2.8萬元。她還介紹親戚朋友購買了3.8萬元的“money”基金。親戚朋友嘗到甜頭后，又紛紛介紹身邊的熟人、同事加入，這樣購買地下基金的圈子越來越大，兩個多月時間，李念就在煙臺迅速發(fā)展“下線”四十余人。

　　今年1月25日，王某像往常一樣，坐在電腦前，輸入熟悉的網(wǎng)址和密碼，查看自己又掙了多少，但網(wǎng)址怎么也打不開。焦急之下，王某打電話聯(lián)系到李念，對方的回答是“現(xiàn)在金融制度改革，中國不適應這個制度，暫時關閉了這個網(wǎng)站，等正月十五以后就開通了”。

　　然而，正月十五之后，網(wǎng)站還是上不去。王某再聯(lián)系李念，但李念卻像人間蒸發(fā)一般沒了蹤影。王某又趕到銀行，發(fā)現(xiàn)投資回報的錢也提不出來了，此時的她才意識到上當受騙了。

　　3月16日，王某來到芝罘公安分局報案。3月20日，公安機關開始立案偵查。兩天后，犯罪嫌疑人李念被抓捕歸案。經查，李念先后收取王某等人“投資款”15萬余元人民幣，非法獲利8萬余元。

　　警方表示，實際上，當王某開始向親朋好友推薦這個基金的時候，她就已經陷入了“地下基金”的騙局。購買者發(fā)展其他人員，每介紹一個人購買，可獲得購買者金額10%的獎勵。跟傳銷一樣，介紹購買的人越多，自己賺的就越多。

　　審理該案的芝罘區(qū)人民檢察院偵監(jiān)科副科長孫立杰說：“‘money’基金實際上是一個由中國人在美國注冊的網(wǎng)站。犯罪嫌疑人以用美元炒黃金的名義進行非法傳銷。”

　　這種騙局的基本模式就是一次性投資，多次分配，用后來者的錢給大家分紅。早期，為拉更多人下水，肯定讓投資者掙到錢。當組織者騙錢騙到一定程度后，這場游戲也就結束了。他們往往借口“ 中國經濟模式不適合此基金運作”關閉網(wǎng)站，讓投資者不僅拿不到回報，而且血本無歸。

　　中國銀行煙臺分行理財中心一位負責人介紹，中國銀行是我國首批批準代理境外理財產品的銀行，但代銷的境外基金也是通過國外的投資銀行來理財，普通老百姓無法直接接觸到境外基金。