善心匯于2016年5月進入大眾視野，號稱可邊做慈善還能邊賺錢。據(jù)稱，善心匯以“獻愛心”的名義與會員達到“會惠互利”，并且回報非常之高，周收益率能達到50%。湖南警方消息，善心匯傳銷組織者張?zhí)烀骷安糠止歉捎?月17日、18日分相繼被抓捕歸案。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人張?zhí)烀鞯热艘?ldquo;扶貧濟困、均富共生”、構建“新經(jīng)濟生態(tài)模式”為名，在互聯(lián)網(wǎng)設立運行“善心匯眾扶互生大系統(tǒng)”，同時以高額回報引誘參與人變相繳納門檻費，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參與人繼續(xù)發(fā)展他人參加“善心匯”組織，騙取巨額財物，嚴重擾亂經(jīng)濟社會秩序。截至案發(fā)，善心匯共有500多萬會員，遍布全國31個省區(qū)市，涉案金額數(shù)百億元，僅張?zhí)烀鞯壬贁?shù)分子從中非法獲利高達22億余元。張?zhí)烀飨蚓�方供述，善心匯就是傳銷。說成“扶貧”，則是為了更好的宣傳效果。

　　辦案民警介紹，“善心匯”以慈善的名義講述一個“共富神話”：會員只要按一定標準投資，可以很快收回本金，并獲取高額回報。同時，通過不斷發(fā)展下線，隨著會員層級提高，還有源源不斷的獲利。參與人向推薦人以每顆300元價格購買一顆“善種子”，即可激活一個會員賬號。會員賬戶激活后，可通過投入資金和發(fā)展下線獲得高額靜態(tài)、動態(tài)收益。靜態(tài)收益是指會員按照平臺指令，向陌生會員匯款，稱為“布施”。這一環(huán)節(jié)完成一段時間后，平臺會安排其他會員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“富人”“德善”“大德”　六個檔次，“布施”金額從1000元至1000萬元不等，收益率從5%至50%不等。動態(tài)收益則指的是會員發(fā)展下線后，可以拿到下線“布施”金額2%-6%的提成。

　　就在張?zhí)烀鞅徊逗螅�善心匯信徒集體進京上訪“鳴冤”，妄圖以集會形式要求政府釋放張?zhí)烀鞯裙歉扇藛T。隨后“平安北京”發(fā)布通報稱，部分“善心匯”成員來京非法聚集，63名犯罪嫌疑人因涉嫌妨害社會管理秩序犯罪被刑事拘留。

　　摩能國際棒女郎

　　十萬微商集體訴訟維權

　　今年5月底，一篇名為《10萬微商集體訴訟被騙100億摩能國際被指“傳銷”》的報道點燃了輿論的熱點。文中多名摩能國際的微商代理提及，摩能開“洗腦式”的峰會、誘導代理大量補貨;下級不斷往下分銷，裂變出的層級多達七級;摩能的一款女性私護產(chǎn)品“棒女郎”涉嫌虛假宣傳、質量存問題。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)了解到，摩能的代理以“寶媽”即有孩子的家庭主婦群體為主，整體學歷偏低、沒有固定工作和收入、缺少社會經(jīng)驗。在棒女郎的宣傳中看到，幾乎是“萬能的神藥”。宣稱對臉色暗沉長斑長痘、性生活頻繁、產(chǎn)后陰道松弛、人流人群、陰道炎、白帶異常、附件炎、卵巢養(yǎng)護保健、宮頸炎、宮頸糜爛、盆腔炎、氣血不足、月經(jīng)不調等都有效。

　　不僅如此同時摩能國際的代理制度也存在很大質疑。多位微商代理料稱，摩能國際采取“傳銷”的模式招商，誘騙幾十萬微商小白的加入。一位級別較高的摩能微商代理透露，棒女郎玩的就是擊鼓傳花，只要忽悠到下一個人來接盤，那手上的錢才是真正賺到了的。如果沒有代理來接盤，貨就只能砸在手里了。

　　在具體吸金手法上，摩能國際先從代理商下手，通過招商峰會，以代理送數(shù)據(jù)、報銷等手段誘導代理商大量補貨，并且設置了天使、一級、二級等七級代理商制度。以棒女郎為例，要成為“官方”級別的代理，需交600萬元，一共4000箱，每盒僅30元;大核心級別代理需要交132萬元，一共800箱，每盒33元;小核心級別則需要交22.2萬元，一共120箱，每盒37元;總代理級別需要交3.78萬元，一共18箱，每盒42元;一級代理級別需交8250元，一共3箱，每盒55元;二級代理級別需交3250元，一箱，每盒65元;入門級別“天使”，只需交640元，8盒，每盒80元。在上述拿貨體系中可以看到，級別越高，單盒成本越低。只有升級，才能爭取更多的差價，以拿貨價差，“分流”政策不同等鼓勵代理不斷升級。為了能夠拉攏更多的代理商，該公司也經(jīng)常組織線下培訓，聲稱至少可以月入過萬，做得好的團隊甚至可以獎勵寶馬等豪車。

　　龍愛量子

　　“高科技”實為“三無”產(chǎn)品

　　今年8月，深圳龍愛量子公司被廣西公安機關依法查處，凍結非法資金9億多，林躍慶于8月12日晚在北京海淀區(qū)被捕。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)注意到，號稱“包治百病”的“高科技量子技術”神奇產(chǎn)品其實就是“三無”產(chǎn)品，以所謂的消費積分理財增值模式，投入85000元一年可獲利上百萬的噱頭引誘吸引近300萬會員投資加入。今年5月份深圳電視臺都市頻道直播深圳欄目組曝光“龍愛量子月入百萬”產(chǎn)品虛夸功效包治百病”，6月26日深圳龍愛量子辦公場所因涉嫌傳銷被深圳公安局查封。

　　龍愛量子公司最吸引人的就是迅速致富模式，據(jù)經(jīng)銷商介紹，龍愛模式已經(jīng)報備國家有關部委，現(xiàn)在由北京大學國家治理研究院立題研究，課題為“中國消費模式”，也稱“龍愛量子消費積分理財模式”。“龍愛量子”一共分為六個級別，投資金額從850元到85000元不等，投資不僅可以買產(chǎn)品還可以分紅，不到三個月85000元就能“裂變”到115.5萬元。參與者們還可以通過推薦其他人入金開戶獲得分紅，其設有“直推紅利”“對碰紅利”“管理紅利”“見點紅利”等各式分成。除此之外，還有拆分盤，拆分七次一個輪回，從兩美元漲到四美元拆分一次，再從兩美元漲到四美元又拆分一次，這樣往返七次就一個輪回。這些是純靜態(tài)收入也除了一切扣除費用，什么事都不需要做就可以賺錢，產(chǎn)品等于贈送的。他們也管這種模式稱為龍愛量子產(chǎn)業(yè)，宣傳最尖端全球高科技產(chǎn)品 + 消費理財增值(增值自己消費額的7～13.5倍)+分享獎勵+體驗店+互聯(lián)網(wǎng)+新型中國式商業(yè)模式，能保證所有消費者100%都能獲收益、賺到錢。

　　林躍慶詐騙團伙驚天騙局曝光后，深圳龍愛量子公司被公安機安和工商等部門立即查封。11月，此前曾冒充國務院參事、將軍，為龍愛量子站臺的“上官鳳笠”已于2017年10月中旬被深圳警方刑事拘留，原因為涉嫌詐騙。

　　五行幣

　　“虛擬幣游戲”首犯宋密秋被捕

　　五行幣作為虛擬幣傳銷早在多年前便已出現(xiàn)，一直到今年6月6日，在印度尼西亞警方、我駐印尼使館的大力支持下，公安部工作組將“五行幣”系列傳銷組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋從印尼緝捕回國。

　　經(jīng)查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設立深圳“云數(shù)貿”貿易有限公司，編造銷售公司原始股等謊言，非法組織開展傳銷活動，涉及金額6億元。后逃到泰國，宋密秋伙同他人先后推出“云訊通”、“五化聯(lián)盟”、“五行幣”等多個傳銷名目，利用互聯(lián)網(wǎng)繼續(xù)大肆組織傳銷活動，通過“拉人頭”的方式騙取錢財。今年以來，其以投資“虛擬貨幣”“五行幣”可獲“金幣獎勵”、“動態(tài)收益”等為誘餌，引誘國內眾多人員瘋狂參與。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)發(fā)現(xiàn)，和以往的傳銷相比，云數(shù)貿降低門檻，提高獎勵。同時宋密秋處心積慮，編造虛假個人身份，把自己包裝成天才、特種兵、中國十大杰出青年、世界首富。在精心包裝和高回報的誘惑下，云數(shù)貿兩年時間就涉及19萬人次，金額過億元。他們欺騙稱這是國家支持的項目，投入5000元可獲得一枚純金的“五行幣”及5萬電子貨幣。這些電子貨幣在一年時間內，經(jīng)過“五進五出”操作，最高可變?yōu)?00多萬電子貨幣，將來可以提現(xiàn)或在網(wǎng)上商城購物。

　　根據(jù)“五行幣”傳銷宣傳，會員分三級，入會費分別是500元，2500元，5000元，主推5000元級。許諾兩種收益，一是現(xiàn)金收益，新加入會員投5000元可得到一枚10克金幣，其上線可得直銷獎500元，積極發(fā)展下線會員還可獲金磚獎、寶馬獎;一是虛擬貨幣收益，五行幣宣稱是國家發(fā)行的數(shù)字貨幣，隨著會員增加而增值。“五行幣”系列涉嫌傳銷案的首犯宋密秋表示：“主要的目的是給人一種錯覺，認為我們是賣金幣的。同樣也是規(guī)避公安機關的打擊，長期以這種方式‘拉人頭’獲利。其實我們還是通過‘拉人頭’的方式，在搞傳銷活動。”

　　醋蛋歸元液

　　千年配方傳奇下的忽悠

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)關注到，11月17日，張店區(qū)人民法院公開審理了被告人江某等11人涉嫌組織、領導傳銷活動一案，該案是淄博市近年來人數(shù)最多、涉案資金最大的一起傳銷案件，涉及人數(shù)63萬余人，涉及資金12.6億元。

　　據(jù)張店區(qū)人民檢察院指控，2013年6月份以來，被告人江某在陜西省西安市先后設立西安恩惠生物科技有限公司、西安泰謙堂生物科技有限公司，以銷售“醋蛋歸元液”為名建立、發(fā)展傳銷組織，要求參加者繳納1980元購買一箱“醋蛋歸元液”以獲得會員資格，并在傳銷組織中實施層獎、量獎等獎金制度，引誘會員不斷發(fā)展他人作為下線并繳納入門費，參加者按照一定順序組成層級，已發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)。至2016年10月24日，該傳銷組織已發(fā)展會員數(shù)63萬余個，層級200余層，收取會員資金12.6億余元。

　　據(jù)了解，醋蛋歸元液號稱“千年古方”，其實是“醋蛋液”和“歸元”兩個偏方的結合。醋蛋液用醋泡雞蛋，等蛋殼溶解之后，打開雞蛋，把醋和蛋混合而得。而“醋蛋歸元液”，則號稱是加入了“鵪鶉蛋、大棗、枸杞、桂圓、蜂蜜以及名貴中草藥成分”。醋蛋歸元液的營銷中描述了所謂的“四階段的體質調理”，并宣稱其活性物質是酵素。但酵素經(jīng)過消化后不可能具有生理活性，所有口服酵素養(yǎng)生的宣傳都是忽悠。但是廠家自己也承認，醋蛋歸元液“不是藥更不是保健品，它是老祖宗遺留至今、傳承千年的飲品”。值得一提的是，有消息稱，西安恩惠生物科技有限公司早在 2015年就已經(jīng)被查封，但是卻一直還在違規(guī)生產(chǎn)直至案發(fā)。

　　MBI國際集團

　　漂洋過海的跨國際“龐氏騙局”

　　11月10日，從上海警方方面的消息，在11月8日凌晨，上海警方經(jīng)過長達一年的前期偵查，在全市多個區(qū)開展集中抓捕行動，共抓獲犯罪嫌疑人40余名，成功破獲“MBI”國際集團涉嫌組織領導傳銷活動案，該公司以投資理財為幌子，開展傳銷違法犯罪活動，在全國發(fā)展會員3萬余人。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)發(fā)現(xiàn)，該傳銷組織來自于馬來西亞MBI公司，以號稱“只漲不跌”的MFC為幌子，MFC游戲代幣理財，通過人傳人的方式，開始在全國各地瘋狂蔓延。據(jù)馬來西亞媒體報道，MBI國際集團旗下的「MFC理財創(chuàng)富平臺」，號稱全球50多個國家共有超過200萬名會員，保守估計收款近百億令吉。

　　根據(jù)資料，MBI宣稱所創(chuàng)建的MFC理財游戲，是一個網(wǎng)絡理財創(chuàng)富平臺，提供6個投資配套予公眾，宣稱將內部發(fā)行6000萬枚GRC游戲代幣(易物幣)，當中5000萬在「市場」中流通，同時號稱代幣價格只會上漲不會下跌，投資者入場后就算沒有拉人加入，也可在最短時間，也就是4年內成為百萬富翁。

　　不僅如此，MFC還首創(chuàng)所謂「三進三出」的重復投資(復投)方法，通過拆分代幣價值，宣稱代幣價值已翻賬逾900倍，從而吸引人們蜂擁入場投資，但臺灣與中國大陸，均已宣布MBI及其MFC平臺，其實是龐氏騙局的金字塔傳銷。

　　此前，馬來西亞貿消部執(zhí)法組主任莫哈末羅斯蘭在記者會上對外宣布，該部執(zhí)法組聯(lián)手警方、國家銀行(央行)、馬來西亞公司委員會、國家網(wǎng)絡安全機構及隸屬于總檢察署的國家稅務追收執(zhí)法隊于5月29日在檳城和吉隆坡展開代號為“代幣行動”的反金字塔傳銷行動，凍結了與MBI集團及Mface國際有限公司相關的91個銀行戶頭，總計約5700萬新元資金，有消息指出MBI集團及Mface國際有限公司涉及非法集資活動。2017年6月20日MBI集團傳銷組織頭目張譽發(fā)被居林警局押往檳城，銀行戶頭被凍結，至此該金錢游戲傳銷崩盤。

　　麥點商城

　　消費返利存風險被曝已崩盤

　　10月28號，“麥點商城”代理商以及會員紛紛爆料稱，現(xiàn)在“麥點商城”停止提現(xiàn)，會員的錢都已被套牢了。同一時間淳安縣市場監(jiān)管局、襄陽宜城市防處非法集資辦公室等地也發(fā)布了風險提示函。據(jù)了解，“麥點商城”在全國有140萬加盟商家，涉及人員廣大。“麥點商城”部分商家已經(jīng)建立了多個微信和QQ群，開始報案起訴“麥點商城”的區(qū)域代理和公司。“麥點商城”網(wǎng)站備案是主體是北京克珞世網(wǎng)絡科技有限公司，通過天眼查查詢發(fā)現(xiàn)，克珞世公司在2017年9月7日因為登記的住所地或者經(jīng)營場所無法取得聯(lián)系，已經(jīng)被北京市工商局朝陽分局列入異常經(jīng)營名錄。

　　其實在今年9月，蓮花縣政府發(fā)布《關于做好涉嫌非法集資廣告資訊信息排查工作的通知》，其中，對云聯(lián)惠、麥點商城等點名警示。同時株洲、濟南、華容縣、以及文山州等地也紛紛發(fā)文予以警示。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)注意到，按照商家注冊會員時的規(guī)定顯示：預存300元當660元使用。但事實上，當天消費只能是60元，而后每月領取60元，連續(xù)領取10個月;預存500元當1100元使用，當天消費100元，每月領取100元，連續(xù)領取10個月。換句話說，商城要求會員使用“銀果”只能按月消費，直至消費完畢。一個銀果折算是一個積分，折抵現(xiàn)金是一元錢。銀果可以購物，也可以變現(xiàn)，現(xiàn)實中客戶的銀果多是變現(xiàn)�？蛻糍徫锘蛑苯淤徺I獲得的銀果以及按1：4配套贈送的銀果，這個是不能折現(xiàn)或購物的，唯有掉的銀果才能折現(xiàn)購物，對于客戶獲得的銀果，從第二天開始掉銀果，每天掉的銀果數(shù)量為現(xiàn)有銀果的1%。以客戶自掏現(xiàn)金10000元購買10000個銀果為例，配套贈送40000個銀果后，客戶共計擁有50000個銀果，按照麥點商城的經(jīng)營模式，這50000個銀果是不能立即使用的，然后這50000個銀果從第二天開始掉銀果，每天大約掉100個左右，當?shù)舻你y果累計達到200以上時，就可以兌付現(xiàn)金，也就是說大約100天后，客戶自掏腰包的10000元就可以全部回本。