國(guó)際金價(jià)震蕩不休，地下炒金公司又開(kāi)始活躍起來(lái)，以高收益引誘投資者炒“倫敦金”，最后血本無(wú)歸。近日，重慶商報(bào)記者以暗訪(fǎng)調(diào)查、走訪(fǎng)金融投資咨詢(xún)公司等方式，試圖還原地下炒金真相。業(yè)內(nèi)人士透露，此類(lèi)公司通過(guò)在交易系統(tǒng)上做手腳、設(shè)置陷阱，讓炒金者資金流入自己荷包。
騙局還原
見(jiàn)到“老鄉(xiāng)”投3.3萬(wàn) 希望賺取大筆治療費(fèi)
6月15日，記者見(jiàn)到60多歲的李沐夕(化名)時(shí)，他正在重慶南坪步行街附近的小旅社里。“現(xiàn)在聽(tīng)到炒‘倫敦金’都傷心！”被腎病折磨多年的李沐夕稱(chēng)，讓投資公司代理炒金，一直在賠錢(qián)，最后血本無(wú)歸。
李沐夕介紹，去年10月，他在石家莊治病期間，一位自稱(chēng)楊洋金的男子多次打電話(huà)來(lái)問(wèn)候，慢慢將話(huà)題轉(zhuǎn)移到李沐夕熟悉的股票上。得知李沐夕需要大筆治療費(fèi)時(shí)，楊洋金便說(shuō)，他是一家投資咨詢(xún)公司的客戶(hù)經(jīng)理，這家公司是新西蘭某投資公司代理商，可代理炒“倫敦金”，月平均收益保證達(dá)10%以上，還可幫老人裝專(zhuān)門(mén)軟件，讓他對(duì)資金去向心里有數(shù)。
今年1月14日，經(jīng)楊洋金多次催促，李沐夕在家人攙扶下，來(lái)到南岸區(qū)某大廈的這家投資咨詢(xún)公司。李沐夕說(shuō)，當(dāng)時(shí)，接待他的是總經(jīng)理“華僑”。華僑得知他來(lái)自涪陵，稱(chēng)他們是老鄉(xiāng)。華僑說(shuō)，不會(huì)炒金沒(méi)關(guān)系，不用辦任何手續(xù)，只要拿5000美元本金，他可以幫忙操盤(pán)，保證月平均收益達(dá)到10%。李沐夕出于對(duì)“老鄉(xiāng)”的信任，沒(méi)簽任何書(shū)面合同，兩天后向華僑提供的賬戶(hù)上打去了3.3萬(wàn)元人民幣。
想停停不住虧了3萬(wàn)多 總經(jīng)理見(jiàn)不著多個(gè)部門(mén)管不了
2月下旬，李沐夕查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，短短一個(gè)月虧了1000多美元。李沐夕趕緊聯(lián)系華僑要求設(shè)限止損。不料，華僑卻以“公司分析師操作風(fēng)格不同”為由拒絕了李沐夕的要求。
4月9日，李沐夕赫然發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)余額只剩1000美元了。李沐夕提出平倉(cāng)退出，想把錢(qián)取出來(lái)。但是客戶(hù)經(jīng)理?xiàng)钛蠼鹫f(shuō)要走程序向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示。而華僑則表示，退錢(qián)不可能，要想賺回來(lái)，只有增加投入。忙著去北京治病的李沐夕，只好繼續(xù)讓華僑幫他操作。
5月份，李沐夕發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)余額僅剩20美元。氣憤不已的李沐夕再次打電話(huà)給華僑，不料對(duì)方電話(huà)要么處于通話(huà)狀態(tài)，要么無(wú)法接通。
6月中旬，李沐夕找到這家投資公司，要求退回3.3萬(wàn)元本金，并賠償1萬(wàn)元損失費(fèi)。楊洋金稱(chēng)，要么認(rèn)栽要么繼續(xù)追加投資。
隨后幾天，李沐夕天天都去公司找華僑，但一直見(jiàn)不到人。于是，李沐夕來(lái)到南岸區(qū)公安分局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案。而警方接待人員說(shuō)，由于當(dāng)初雙方?jīng)]有簽訂相關(guān)合同，在程序上無(wú)法立案，建議李沐夕向法院提起訴訟。
“打官司又花時(shí)間又花錢(qián)，成本太高，不是我能承受的。”李沐夕無(wú)奈地說(shuō)，他希望有關(guān)部門(mén)介入調(diào)查。但相關(guān)部門(mén)均無(wú)奈地表示，必須要公安部門(mén)立案調(diào)查后，他們才能協(xié)助調(diào)查定性。
“受害人想追回?fù)p失的可能性并不大。”國(guó)家黃金分析師潘志斌分析說(shuō)，地下炒金公司無(wú)業(yè)務(wù)許可是非法經(jīng)營(yíng)。據(jù)相關(guān)規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)不受法律保護(hù)，即使追回也要上繳國(guó)庫(kù)。
現(xiàn)場(chǎng)探訪(fǎng)
暗藏寫(xiě)字樓稱(chēng)杠桿比例1∶100 工作人員從沒(méi)接觸過(guò)黃金投資
6月15日，記者以李沐夕家人的身份陪他來(lái)到了這家投資咨詢(xún)公司，這是一個(gè)由近百平方米套間改裝成的三間辦公室。由客廳改裝成的開(kāi)放式辦公室內(nèi)擺了6臺(tái)沒(méi)有工作的電腦，整個(gè)公司只有一名前臺(tái)工作人員和自稱(chēng)楊洋金的客戶(hù)經(jīng)理。
以小博大，回報(bào)迅速，24小時(shí)均可交易……“黃金投資指南”占了整面墻三分之一，指南稱(chēng)資金風(fēng)險(xiǎn)“本人控制”；在投資風(fēng)險(xiǎn)欄只有“國(guó)家消亡”四個(gè)字。
“我們公司黃金和外匯的杠桿比例為1∶100，且是24小時(shí)交易。”工作人員說(shuō)，自己也剛來(lái)，不了解黃金投資。交流中，記者了解到，大學(xué)修工程制圖專(zhuān)業(yè)的楊洋金去年大學(xué)畢業(yè)就來(lái)了公司，之前沒(méi)接觸過(guò)黃金投資。楊洋金說(shuō)，他的工作就是拉客戶(hù)，對(duì)炒金沒(méi)有專(zhuān)業(yè)研究。
楊洋金承認(rèn)，他們當(dāng)初確實(shí)提到月平均收益能達(dá)到10%，但堅(jiān)稱(chēng)只是預(yù)期收益，也告知了李沐夕投資有風(fēng)險(xiǎn)。而對(duì)不允許李沐夕平倉(cāng)退出，楊洋金解釋說(shuō)這是“公司規(guī)定”。李沐夕拿不出任何對(duì)方承諾收益的證據(jù)。
記者隨后查詢(xún)工商注冊(cè)資料發(fā)現(xiàn)，這家投資咨詢(xún)公司注冊(cè)資本20萬(wàn)元，其經(jīng)營(yíng)范圍只是為企業(yè)提供市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)支持等，并沒(méi)有資格代客操盤(pán)炒金。
投入1萬(wàn)元僅1分鐘就沒(méi)了 交易頻出“意外”50多天虧5萬(wàn)
今年初，黃金出現(xiàn)“龍?zhí)ь^”行情。市民朱勇在“香港公司”炒外盤(pán)黃金的模擬交易中賺了近三萬(wàn)元。但真金白銀交易時(shí)，每次都要虧幾千美元。
“1萬(wàn)元投進(jìn)去，1分鐘不到就沒(méi)了。眼看要賺錢(qián)了,交易系統(tǒng)卻突然出現(xiàn)故障無(wú)法交易。”朱勇說(shuō)，吃了好幾次“啞巴虧”，虧了近10萬(wàn)元。
市民張女士的經(jīng)歷也同樣充滿(mǎn)了“意外”。在一家號(hào)稱(chēng)來(lái)自英國(guó)的黃金投資公司的模擬交易中，張女士一夜掙了5000多元。張女士便和這家投資公司簽了合同，并把3萬(wàn)元本金打到了這家公司的賬號(hào)上。
“我買(mǎi)時(shí)明明是1530美元/盎司，成交時(shí)卻變成了1540美元/盎司。”張女士說(shuō)，這樣的意外情況接二連三地發(fā)生。她想翻身又投進(jìn)去2萬(wàn)元,結(jié)果不到半個(gè)月就只剩下幾百元，50多天就虧了近5萬(wàn)元。
兩種手法騙錢(qián)
虛擬交易,資金一直在炒金公司賬戶(hù)
地下炒金，為何總是血本無(wú)歸？國(guó)家高級(jí)黃金投資分析師潘志斌說(shuō)，最常見(jiàn)的是虛擬盤(pán)，即一些地下炒金公司利用一些人的賭徒心理，以高倍杠桿交易、倫敦金和香港知名金融公司代理商等幌子誘惑投資者入局。
當(dāng)受騙者將資金匯到指定境外賬戶(hù)后，這些資金并未參與境外交易市場(chǎng)交易，而是滯留在地下炒金公司的賬戶(hù)中，炒金者所進(jìn)行的一切交易，均是虛擬的。潘志斌說(shuō)，在虛擬交易中，如果投資者做錯(cuò)方向，交易會(huì)立刻成交；如果做對(duì)，則會(huì)因種種原因無(wú)法成交。因此，無(wú)論怎么做，投資者最終都是賠錢(qián)。
改造軟件,操縱交易系統(tǒng)制造“意外”
“另一種手法則是操縱行情系統(tǒng)。”潘志斌說(shuō)，目前，地下炒金最普遍使用的交易平臺(tái)是MT4，這套系統(tǒng)都被老板雇軟件高手進(jìn)行了改造。該系統(tǒng)貓膩很多，可修改客戶(hù)資料密碼；可強(qiáng)行平倉(cāng)和改單；可開(kāi)戶(hù)選定杠桿比例，MT4系統(tǒng)中有60%的在造假。
改造后的軟件可讓炒金者看到按地下炒金公司設(shè)計(jì)的黃金走勢(shì)圖。但由于交易系統(tǒng)被操縱，投資者的正常交易經(jīng)常無(wú)法進(jìn)行，要賺錢(qián)幾乎不可能。
潘志斌介紹，地下炒金投資者一般是通過(guò)境外公司開(kāi)戶(hù)，投資者把資金打到境外代理公司的賬戶(hù)上，代理公司挪用資金輕而易舉，而投資者卻被蒙在鼓里。據(jù)重慶商報(bào)
五招識(shí)破非法炒金
1、對(duì)于所有以期貨投資為名、以高額回報(bào)為誘餌的宣傳，都要謹(jǐn)慎對(duì)待。
2、來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)的投資信息要核實(shí)。要對(duì)期貨公司的資格及工商注冊(cè)情況進(jìn)行核實(shí)，最好是通過(guò)相關(guān)政府部門(mén)的官方網(wǎng)站進(jìn)行核查；還要通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)等管理部門(mén)核實(shí)期貨公司的資質(zhì)。投資者一定要仔細(xì)辨別域名真假，避免被假冒網(wǎng)站坑騙。
3、辨別其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式是否合法。根據(jù)現(xiàn)行政策規(guī)定，即使是合法的投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其員工也不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托；咨詢(xún)機(jī)構(gòu)不得以任何方式對(duì)客戶(hù)期貨買(mǎi)賣(mài)的收益或者損失作出承諾，不得與客戶(hù)約定利潤(rùn)分成。投資者切記不要被夸張的宣傳所誘惑。
4、查看提供的匯款賬戶(hù)是否為個(gè)人所持有。按照相關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定，公司不得設(shè)立私人賬戶(hù)，而非法期貨或投資咨詢(xún)網(wǎng)站提供給投資者的匯款賬戶(hù)一般為個(gè)人賬戶(hù)。
5、對(duì)照實(shí)際經(jīng)營(yíng)是否和國(guó)際金價(jià)的波動(dòng)一致。非法黃金期貨交易是幌子，與國(guó)際黃金期貨交易不能同步。比如，國(guó)際金價(jià)在漲，而該公司的交易平臺(tái)的賣(mài)出交易則無(wú)法成交。同時(shí)，非法黃金期貨交易也不會(huì)在一段時(shí)間后進(jìn)行實(shí)物交割。（中國(guó)江蘇網(wǎng)）
