近日，海寧警方在打擊經(jīng)濟(jì)犯罪“破案會(huì)戰(zhàn)”中，抓獲了該傳銷組織浙江區(qū)總負(fù)責(zé)人王某（女，47歲，浙江淳安人）。 昨天，該案詳情起底。

　　鎮(zhèn)上老人突然一窩蜂辦銀行卡

　　今年4月初，海寧警方接到匿名舉報(bào)：黃灣鎮(zhèn)出了怪事，可能有人向老年人非法集資。

　　黃灣鎮(zhèn)是海寧尖山新區(qū)的一個(gè)小鎮(zhèn)，這兩年發(fā)展不錯(cuò)，有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。在鎮(zhèn)上，最熱鬧的地方莫過(guò)于一家地處鬧市區(qū)的銀行。

　　4月初，銀行突然來(lái)開(kāi)卡的客戶特別多，清一色是五六十歲以上的大伯大媽。他們只是簡(jiǎn)單地辦一張普通的借記卡，但并不存錢。最多時(shí)，銀行工作人員一下子遇上十幾個(gè)辦卡的人。

　　鎮(zhèn)子不大，鄉(xiāng)里鄉(xiāng)親大都相識(shí)，銀行工作人員都知道鎮(zhèn)上的老年人喜歡用存折，有些人甚至連ATM機(jī)都不會(huì)用。

　　可每當(dāng)問(wèn)他們?yōu)槭裁匆�辦卡，老人們諱莫如深。多問(wèn)幾句，有的說(shuō)：“是某某要我來(lái)辦的，到時(shí)有返利，返利的錢就打在這卡里。”

　　持續(xù)了一段時(shí)間后，有老人無(wú)意中提到了“明明商”三字。銀行工作人員十分警覺(jué)，馬上向警方報(bào)案。

　　民警偵查后發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)卮迕裨阪?zhèn)上的銀行開(kāi)戶以后，馬上會(huì)把4010元錢交給一個(gè)姓王的男子。這名男子隨后會(huì)給對(duì)方一張寫著“中國(guó)全民借助銀行”的銀行卡。

　　事實(shí)上，這家“銀行”根本不存在，但王某四處對(duì)上了年紀(jì)的人宣稱：“這家銀行馬上要成立了，到時(shí)候可以存錢的。”

　　宣稱花4010元入會(huì)“返利”280多萬(wàn)

　　經(jīng)調(diào)查，“中國(guó)明明商”全稱“中國(guó)特色品質(zhì)營(yíng)銷全民互助明明商”，總部在北京。

　　在“明明商”內(nèi)部，每個(gè)省份都設(shè)有一個(gè)“領(lǐng)航人”，也就是組織頭目。據(jù)警方掌握的情況，目前，這個(gè)傳銷組織已在全國(guó)各大中城市設(shè)立了33個(gè)（處）分支機(jī)構(gòu)（組織內(nèi)部稱“薪地”），負(fù)責(zé)管理、發(fā)展當(dāng)?shù)氐膫麂N組織。

　　在摸清該組織構(gòu)架同時(shí)，警方“抽絲剝繭”，又摸清了他們忽悠老人的辦法。

　　和其他傳銷組織一樣，“明明商”打著借款高額返利的幌子。

　　他們宣稱，一個(gè)“生根發(fā)芽”(即發(fā)展兩個(gè)下線，一個(gè)叫“根”，一個(gè)叫“芽”)的會(huì)員在繳納4010元入會(huì)費(fèi)后，下個(gè)月就能拿到錢（打進(jìn)銀行卡內(nèi)）。

　　這筆錢每月一次，返利期為兩年。第一個(gè)月返200元，第二個(gè)月500元，第三個(gè)月1000元，第四個(gè)月5000元、第五個(gè)月8000元、第六個(gè)月14000元、第七個(gè)月28000元、第八個(gè)月38000元、第九個(gè)月48000元、第十個(gè)月68000元、第十一個(gè)月96000元、第十二個(gè)月128000元。

　　第二年甚至上升為每月128000元，同時(shí)謊稱兩年累計(jì)返利319萬(wàn)，扣除稅金實(shí)際拿到手有280多萬(wàn)元。

　　這樣誘人的條件，十分迷惑一些中老年人。

　　“表面上來(lái)看，比如張某1月份交錢入會(huì)，只要發(fā)展兩名會(huì)員他就能躺著數(shù)錢。但他拿到的錢需要他發(fā)展的會(huì)員繼續(xù)不斷地拉人加入，呈金字塔形發(fā)展。按這樣算來(lái)，當(dāng)張某拿到38000元的返利時(shí)，下線就需要1000多人來(lái)支撐。”

　　在這里，一旦有人無(wú)法完成，整個(gè)系統(tǒng)就會(huì)土崩瓦解。

　　“領(lǐng)航人”被抓：“你們不抓我，我也撐不了多久”

　　5月底6月初，海寧警方在掌握大量證據(jù)后，對(duì)浙江、嘉興、海寧三級(jí)“中國(guó)明明商”傳銷組織的有關(guān)嫌疑人展開(kāi)抓捕行動(dòng)。

　　該組織“領(lǐng)航人”王某隨之被抓獲。警方當(dāng)場(chǎng)查獲大量傳銷組織的宣傳資料、賬簿、銀行卡、胸徽。

　　經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，該傳銷組織在浙江發(fā)展一年，已有會(huì)員3000余人，涉案總金額達(dá)1200余萬(wàn)元。

　　王某，1967年出生于淳安。初中畢業(yè)后，她就在老家開(kāi)始打零工，干過(guò)3年養(yǎng)殖，可一直沒(méi)賺到什么錢。1997年，王某和丈夫一起來(lái)到杭州，到處找工作，期間，她的兒子出生。

　　王某交代，她是2010年底接觸到“明明商”，當(dāng)時(shí)覺(jué)得來(lái)錢快。在投入第一筆資金后，她才發(fā)現(xiàn)想要維持收入，就得不斷拉人入會(huì)。

　　因?yàn)槠綍r(shí)口才出眾，王某的業(yè)績(jī)不錯(cuò)，很快得到前任“領(lǐng)航人”的賞識(shí)。去年10月開(kāi)始，王某接替前任開(kāi)始掌舵。在她的手下，發(fā)展了杭州、麗水、嘉興、衢州、義烏、余杭、海寧等分組織。王某說(shuō)，從去年10月至今，她總共已拿到13萬(wàn)余元。

　　但在被抓前，這個(gè)傳銷組織其實(shí)已到崩潰邊緣，經(jīng)濟(jì)已出現(xiàn)嚴(yán)重問(wèn)題。

　　“主要是人員沒(méi)有那么多，我還要給下線發(fā)錢，收入直線下降，都是‘拆東墻補(bǔ)西墻’，弄得是焦頭爛額。”

　　截至目前，海寧警方已查明，主犯王某控制20余個(gè)網(wǎng)上銀行賬戶專門用于發(fā)放月金（即加入明明商后的返利），涉及轉(zhuǎn)賬交易竟達(dá)7000多筆，涉及銀行卡3000張左右，涉案金額超過(guò)1200萬(wàn)。

　　目前，王某等5人已被警方刑拘。（東方早報(bào)）

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