五行幣傳銷(xiāo)被捕的新聞引發(fā)社會(huì)熱議，不法分子打著“虛擬貨幣”、“金融互助”、“微商”、“愛(ài)心慈善”等幌子從事網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪，大多以“金融創(chuàng)新”為噱頭，歪曲利用“區(qū)塊鏈技術(shù)”、“數(shù)字資產(chǎn)”、“電子商務(wù)”、“微信營(yíng)銷(xiāo)”等概念，混淆視聽(tīng)，引人入彀。今年以來(lái)，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹?50余起“虛擬貨幣”類(lèi)傳銷(xiāo)及其他犯罪案件，涉及60余個(gè)“幣種”。

　　那么，五行幣究竟是什么呢?五行幣傳銷(xiāo)頭目又是如何作奸犯科的呢?

　　前世

　　逃亡國(guó)外4年 打造多個(gè)傳銷(xiāo)團(tuán)伙

　　據(jù)悉，宋密秋曾化名“張健”，在中國(guó)、馬來(lái)西亞、泰國(guó)等多地操盤(pán)多個(gè)傳銷(xiāo)組織，其傳銷(xiāo)組織已在中國(guó)運(yùn)作了4年多。記者了解到，自2012年11月起，宋密秋就開(kāi)始從事非法傳銷(xiāo)，創(chuàng)立了一個(gè)名為“云數(shù)貿(mào)”的傳銷(xiāo)組織，并改名“張健”以掩人耳目。

　　宋密秋對(duì)外許諾，只要會(huì)員繳納一筆入門(mén)費(fèi)，就可以成為“云數(shù)貿(mào)”的股東，獲得股份。將來(lái)公司上市后，這些股份可以轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金。

　　此外，“云數(shù)貿(mào)”還有一個(gè)動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)金制度。老會(huì)員可以不斷發(fā)展新會(huì)員，以此獲得一筆人頭費(fèi)。如果新會(huì)員又發(fā)展了下線，老會(huì)員又可以獲益。截至2013年案發(fā)，利用這套獎(jiǎng)金制度，“云數(shù)貿(mào)”在全國(guó)28個(gè)省份發(fā)展會(huì)員19萬(wàn)人，涉案金額達(dá)1.6億元。

　　而對(duì)宋密秋的追捕起始于2013年。當(dāng)年6月，湖北武漢市經(jīng)偵支隊(duì)六大隊(duì)發(fā)布通緝令，對(duì)宋密秋進(jìn)行追捕。9月，公安部召開(kāi)通報(bào)會(huì)，將“云數(shù)貿(mào)”列為當(dāng)年的十個(gè)傳銷(xiāo)典型案例。當(dāng)年12月，因其涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)，湖南省公安機(jī)關(guān)對(duì)宋密秋等人立案?jìng)刹椤?/p>

　　面對(duì)警方追捕，宋密秋等人潛逃至馬來(lái)西亞，遠(yuǎn)程操縱“云數(shù)貿(mào)”的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，并在海外發(fā)展眾多會(huì)員。

　　據(jù)媒體報(bào)道，“云數(shù)貿(mào)”在馬來(lái)西亞的模式，系繳納300吉特(約合人民幣480元)的入會(huì)費(fèi)，并保證每月賺取2700-6800吉特(約合人民幣4300-10800元)收益。該制度被馬來(lái)西亞國(guó)內(nèi)貿(mào)易、合作社及消費(fèi)部秘書(shū)長(zhǎng)阿里亞斯質(zhì)疑為非法傳銷(xiāo)。2014年8月，阿里亞斯向媒體表示，如果證實(shí)“云數(shù)貿(mào)”系傳銷(xiāo)，該公司將被封停。

　　此后，宋密秋在馬來(lái)西亞短暫失蹤，“云數(shù)貿(mào)”的經(jīng)營(yíng)模式也引起馬來(lái)西亞當(dāng)?shù)孛襟w的關(guān)注和討論。兩個(gè)月后，宋密秋現(xiàn)身泰國(guó)，并宣稱(chēng)要在泰國(guó)開(kāi)拓“云數(shù)貿(mào)”生意。

　　據(jù)媒體報(bào)道，2014年10月，泰國(guó)警方召開(kāi)發(fā)布會(huì)，宣稱(chēng)破獲了一個(gè)名為“云數(shù)貿(mào)”的傳銷(xiāo)組織，并逮捕了3名中國(guó)籍犯人，包括宋密秋及其妻子，查獲涉案金額100萬(wàn)泰銖(約合人民幣20萬(wàn)元)和230萬(wàn)(約合人民幣46萬(wàn)元)泰銖的地契。

　　今生

　　卷土重來(lái)再搞傳銷(xiāo) 對(duì)外宣稱(chēng)“世界首富”

　　據(jù)央視《焦點(diǎn)訪談》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，濟(jì)南有多名五行幣的參與者，他們少則投入一兩萬(wàn)，多則近百萬(wàn)。即便央視曝光之后，他們?nèi)詤⑴c其中，虛無(wú)縹緲的發(fā)財(cái)夢(mèng)令他們無(wú)法自拔。編織騙局許諾暴利2013年9月，國(guó)家工商總局和公安局即將“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟網(wǎng)”定為十大傳銷(xiāo)案件之一。

　　截至案發(fā)，共涉及28個(gè)省份19萬(wàn)余人，涉案金額1.6億元。當(dāng)年，其“老大”張健(真名宋密秋)外逃至馬來(lái)西亞和泰國(guó)等地繼續(xù)從事傳銷(xiāo)活動(dòng)。2014年10月底，其被泰國(guó)警方抓獲。2016年11月，其從泰國(guó)出獄后，開(kāi)啟了新一輪傳銷(xiāo)騙局，五行幣自此而生。

　　據(jù)了解，五行幣是一種體積比一元錢(qián)硬幣僅大一圈兒的硬幣，號(hào)稱(chēng)純金打造10克重，一面印著“金木水火土”等字樣，另一面則印著個(gè)人頭像，并寫(xiě)有“張健五行幣”字樣。五行幣的運(yùn)營(yíng)主體是一家名為“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟”的網(wǎng)站，創(chuàng)始人是張健。

　　此時(shí)的張健，在同伙的包裝下，成了“世界首富”，而且還肩負(fù)著“重大使命”。云數(shù)貿(mào)的人甚至還將央視新聞聯(lián)播的畫(huà)面做了手腳，讓人誤以為新聞聯(lián)播正在宣傳云數(shù)貿(mào)。

　　五行幣組織者告訴參與者，只要花費(fèi)800、2500、5000元不等金額，在網(wǎng)站上注冊(cè)成為會(huì)員，同時(shí)可獲得相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)電子幣，掏5000元注冊(cè)的會(huì)員還可以獲得一枚五行幣。成為會(huì)員后，可以發(fā)展新會(huì)員，借此獲得網(wǎng)絡(luò)電子幣的獎(jiǎng)勵(lì)。網(wǎng)絡(luò)電子幣可以到他們公司的網(wǎng)上商城，購(gòu)物消費(fèi)。據(jù)了解，投入7000元才可購(gòu)買(mǎi)人際網(wǎng)虛擬貨幣，贈(zèng)送五行幣一枚。投入60000元，得股東幣。投入300000元得董事幣。待人際網(wǎng)開(kāi)網(wǎng)后，持有一枚五行幣可得410萬(wàn)元人民幣。若持有董事幣，開(kāi)網(wǎng)后可獲利上億元。

　　該組織還稱(chēng)，購(gòu)買(mǎi)者花費(fèi)5000元買(mǎi)的并不是“五行幣”本身，而是一種“資格”，這種“資格”指的是每個(gè)五行幣背后能迅速升值的5000個(gè)單位的網(wǎng)絡(luò)電子幣。按照購(gòu)買(mǎi)時(shí)候的承諾，五行幣每隔兩三個(gè)月就會(huì)漲5倍價(jià)格，發(fā)行公司分紅會(huì)送新的網(wǎng)絡(luò)電子幣，參與者拿著贈(zèng)送的再投入，一年之內(nèi)操作多次，計(jì)算下來(lái)，5000元買(mǎi)下來(lái)的五行幣靜態(tài)收益能到400多萬(wàn)。但是，直到警方打掉該組織，尚無(wú)購(gòu)買(mǎi)者獲得分毫回報(bào)，可消費(fèi)網(wǎng)絡(luò)電子幣的購(gòu)物商城毫無(wú)影蹤。辦案民警稱(chēng)，其實(shí)質(zhì)是以“兌換虛擬貨幣”為幌子，高額收益為誘餌，采取“拉人頭”的方式發(fā)展會(huì)員，從事傳銷(xiāo)活動(dòng)。其中，上當(dāng)受騙者多為中老年人。

　　與此同時(shí)，宋密秋通過(guò)賄賂當(dāng)?shù)厝藛T、偽造身份證件等手段，數(shù)次脫逃，在東南亞多國(guó)之間流竄。期間，宋密秋在境外遙控、伙同他人先后推出“云訊通”、“五化聯(lián)盟”、“五行幣”等多個(gè)傳銷(xiāo)名目，利用互聯(lián)網(wǎng)繼續(xù)大肆組織傳銷(xiāo)活動(dòng)，打著“愛(ài)國(guó)、慈善、高額回報(bào)”等幌子，通過(guò)“拉人頭”的方式騙取錢(qián)財(cái)。今年以來(lái)，其以投資“虛擬貨幣”“五行幣”可獲“金幣獎(jiǎng)勵(lì)”、“動(dòng)態(tài)收益”等為誘餌，引誘國(guó)內(nèi)眾多人員瘋狂參與。

　　印有張健頭像并號(hào)稱(chēng)10克萬(wàn)足金的五行幣，只要推薦下線購(gòu)買(mǎi)，上線即得返利500元，如果推薦注冊(cè)500元，上線獎(jiǎng)金也高達(dá)250元。

　　在央視曝光五行幣傳銷(xiāo)“拉人頭”之后，在五行幣交流群內(nèi)迅速出現(xiàn)顛倒黑白的制作視頻，他們將央視的曝光稱(chēng)之為“國(guó)家宏觀調(diào)控”，甚至國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人說(shuō)過(guò)的話或圖片資料，也被斷章取義或PS，讓這些人誤認(rèn)為央視正在宣傳云數(shù)貿(mào)。這也與央視報(bào)道中國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心的跟蹤分析一致――與傳統(tǒng)傳銷(xiāo)相比，微傳銷(xiāo)洗腦主要通過(guò)社交工具進(jìn)行，洗腦也就更加瘋狂、狡猾。

　　被捕

　　法網(wǎng)恢恢 疏而不漏

　　前不久，一則“和尚尼姑結(jié)婚”視頻內(nèi)容刷爆微博和朋友圈，而其中出現(xiàn)的“五行幣”是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的“微傳銷(xiāo)”。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，視頻中出現(xiàn)的所謂“光頭美女”，實(shí)際上是這個(gè)傳銷(xiāo)組織用每個(gè)月3萬(wàn)元工資吸引來(lái)的“女助理”，而這個(gè)騙局也已經(jīng)形成完整的規(guī)章制度。

　　經(jīng)查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設(shè)立深圳“云數(shù)貿(mào)”貿(mào)易有限公司，編造銷(xiāo)售公司原始股等謊言，非法組織開(kāi)展“五行幣”傳銷(xiāo)活動(dòng)，涉及金額6億元。2013年12月，湖南省公安機(jī)關(guān)對(duì)宋密秋等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)犯罪立案?jìng)刹椤０赴l(fā)后，宋密秋潛逃出境。

　　2013年12月，湖南省公安機(jī)關(guān)對(duì)宋密秋等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)犯罪立案?jìng)刹�。�?jīng)查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設(shè)立深圳“云數(shù)貿(mào)”貿(mào)易有限公司，編造銷(xiāo)售公司原始股等謊言，非法組織開(kāi)展傳銷(xiāo)活動(dòng)，涉及金額6億元。案發(fā)后，宋密秋潛逃出境。

　　公安機(jī)關(guān)密切關(guān)注宋密秋的行蹤，數(shù)次派員赴境外開(kāi)展緝捕，并于2016年3月通過(guò)國(guó)際刑警組織對(duì)其發(fā)布紅色通報(bào)。宋密秋通過(guò)賄賂當(dāng)?shù)厝藛T、偽造身份證件等手段，數(shù)次脫逃，在東南亞多國(guó)之間流竄。

　　期間，宋密秋在境外遙控、伙同他人先后推出“云訊通”“五化聯(lián)盟”“五行幣”等多個(gè)傳銷(xiāo)名目，利用互聯(lián)網(wǎng)繼續(xù)大肆組織傳銷(xiāo)活動(dòng)，打著“愛(ài)國(guó)、慈善、高額回報(bào)”等幌子，通過(guò)“拉人頭”的方式騙取錢(qián)財(cái)。今年以來(lái)，其以投資“虛擬貨幣”“五行幣”可獲“金幣獎(jiǎng)勵(lì)”“動(dòng)態(tài)收益”等為誘餌，引誘國(guó)內(nèi)眾多人員瘋狂參與。

　　今年，公安部指揮全國(guó)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展集中行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊“五行幣”系列傳銷(xiāo)組織，組織湖南、四川等多地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹�，抓獲一大批傳銷(xiāo)骨干分子，并積極聯(lián)絡(luò)泰國(guó)、馬來(lái)西亞、印尼等國(guó)警方協(xié)助查緝宋密秋。5月下旬，多國(guó)警方工作發(fā)現(xiàn)，宋密秋可能藏匿在印尼。公安部工作組立即趕赴印尼。在我駐印尼使館大力支持下，協(xié)同印尼警方成功將其抓獲。

　　6月6日，在印度尼西亞警方、中國(guó)駐印尼使館的大力支持下，公安部工作組將“五行幣”系列傳銷(xiāo)組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋從印尼緝捕回國(guó)。諷刺的是，此前宋密秋曾對(duì)媒體宣布：“如果我真的違法，你可以通過(guò)國(guó)際刑警來(lái)抓我，如果犯下滔天大罪，他們要抓我，這太容易了。”

　　然而，據(jù)“五行幣”、“云數(shù)貿(mào)”的參與人士透露，這兩個(gè)組織仍在運(yùn)作。宋密秋的歸案，甚至被他們理解為“邀請(qǐng)回國(guó)”。

　　虛擬幣“虛火”旺盛

　　“本輪比特幣暴漲突破2萬(wàn)元”“比特幣新一輪價(jià)格暴漲63%”的新聞總能挑動(dòng)投資者的神經(jīng)，業(yè)內(nèi)人士對(duì)金融界保險(xiǎn)表示，比特幣是一種正規(guī)的虛擬貨幣。市場(chǎng)上常見(jiàn)的絕大多數(shù)都不是正規(guī)的虛擬貨幣，僅是披著虛擬貨幣皮的金融傳銷(xiāo)或龐氏騙局而已。

　　比特幣是種虛擬貨幣，可以用來(lái)兌現(xiàn)，可以?xún)稉Q成大多數(shù)國(guó)家的貨幣。使用者可以用比特幣購(gòu)買(mǎi)一些虛擬物品，比如網(wǎng)絡(luò)游戲當(dāng)中的衣服、帽子、裝備等，只要有人接受，也可以使用比特幣購(gòu)買(mǎi)現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中的物品，甚至可以買(mǎi)保險(xiǎn)。

　　但是，在中國(guó)，《人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，禁止制作和發(fā)售代幣票券。由于代幣票券的定義并沒(méi)有明確的司法解釋?zhuān)绻忍貛疟患{入到“代幣票券”中，則比特幣在中國(guó)的法律前景面臨不確定性。

　　普通玩家盡量不要輕易相信虛擬貨幣，根據(jù)公安部發(fā)布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊新型網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)專(zhuān)項(xiàng)工作，共立案?jìng)赊k傳銷(xiāo)犯罪案件2826起，破獲“網(wǎng)絡(luò)黃金”、“克拉幣”、“恒星幣”、“買(mǎi)賣(mài)寶”等一批重大案件。在此也提醒大家，對(duì)于那些許以高回報(bào)的所謂理財(cái)項(xiàng)目，一定要仔細(xì)甄別，避免落入傳銷(xiāo)陷阱。

　　公安部經(jīng)偵局涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處處長(zhǎng)劉路軍：這類(lèi)虛擬貨幣犯罪案件有兩個(gè)突出特點(diǎn)，一個(gè)是有一批職業(yè)“操盤(pán)手”，他們是不斷變換所謂的虛擬貨幣的幣種。另外還有一個(gè)特點(diǎn)就是這類(lèi)案件或這類(lèi)犯罪活動(dòng)，一般(活動(dòng))周期在半年到一年，犯罪分子在這個(gè)周期之內(nèi)，一般就會(huì)變換名目，或者關(guān)閉網(wǎng)站，以逃避打擊。那么大多數(shù)參與人在這個(gè)周期內(nèi)，實(shí)際上是收不回本金的。