近期，以傳銷形式為手段的新型互聯(lián)網(wǎng)欺詐乃至違法犯罪行為頻發(fā)。部分組織和個人打著“虛擬貨幣”“數(shù)字貨幣”“電子幣”“互聯(lián)網(wǎng)代幣”或“網(wǎng)游、網(wǎng)賺”“玩游戲得大獎”“玩網(wǎng)游送紅包”“電商返利”等旗號，以高額“靜態(tài)收益”“動態(tài)收益”“推廣返利”為誘餌，利誘、欺騙廣大群眾繳納入會費(fèi)用成為會員，并鼓動會員發(fā)展下線，騙取錢財。

　　另據(jù)中國電子商務(wù)研究中心發(fā)布的《中國網(wǎng)絡(luò)傳銷調(diào)查報告》數(shù)據(jù)顯示，早在2010年國內(nèi)參與網(wǎng)絡(luò)傳銷的人員超過4000萬，經(jīng)工商查處公布的涉案金額達(dá)60億元。網(wǎng)絡(luò)傳銷作為一種打著電子商務(wù)旗號的新型傳銷方式，正成為威脅互聯(lián)網(wǎng)安全、社會穩(wěn)定的一顆“毒瘤”。2018年悄然而至，小編為大家?guī)��?017年度十大互聯(lián)網(wǎng)傳銷案例。

　　案例一、錢寶網(wǎng)

　　【案例簡介】2017年12月26日，張小雷向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首。南京市公安局官方微博一公布出這個消息，一時成為全社會關(guān)注的焦點(diǎn)。張小雷于2010年在江蘇省工商局注冊成立江蘇錢旺智能系統(tǒng)有限公司，2012年在南京市工商局注冊成立南京錢寶信息傳媒有限公司。2012年初，錢寶網(wǎng)開始正式運(yùn)營。

　　錢寶網(wǎng)是以微商、股權(quán)投資為主的承諾高額回報的平臺，主要吸收資金手段是要求用戶網(wǎng)上注冊、以充值方式繳納保證金、領(lǐng)取“廣告任務(wù)”，“廣告任務(wù)”完成后獲得相應(yīng)收入，其網(wǎng)站公布年化收益率約在40%。其對外宣稱，已吸引了2億會員用戶，日活躍用戶達(dá)1000萬，入駐48萬余商家，截至9月平臺流水超過500億元。2015年，南京當(dāng)?shù)囟嗉颐襟w曾接到相關(guān)部門發(fā)的“封殺令”，要求取消和錢寶網(wǎng)、錢旺公司合作的宣傳、投資、商務(wù)項(xiàng)目。2016年3月，為避開南京監(jiān)管部門的監(jiān)管，“錢寶系”企業(yè)總部和所有公司高管均遷至上海市辦公。同年11月，錢旺和錢寶兩個公司的注冊地變更至四川省成都市金堂縣，名稱分別變更為成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司和錢乾信息技術(shù)有限公司。2017年4月，錢寶被上海市楊浦區(qū)市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄。“我賬戶里還有2300多萬‘錢寶幣’，都提不出來了，現(xiàn)在除了后悔也沒有別的辦法。”2017年的最后一個晚上，錢寶網(wǎng)投資者劉女士這樣向新京報記者訴苦，錢寶的投資規(guī)則是投資者在錢寶網(wǎng)上的收益是以“錢寶幣”形式體現(xiàn)的，100錢寶幣等于1元錢。

　　從南京警方的介紹來看，結(jié)合張小雷本人供述和初步調(diào)查結(jié)果，錢寶網(wǎng)以完成廣告任務(wù)獲取高額收益為誘餌，收取用戶保證金，吸收新用戶資金，用于兌付老用戶本金及收益，向不特定公眾吸收巨額資金，涉嫌非法集資犯罪活動。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：隨著人們的投資理念不斷加強(qiáng)，各種理財平臺層出不窮，民間的理財平臺占據(jù)很大的比重，本次的錢寶網(wǎng)垮臺之后，產(chǎn)生了一系列的連鎖反映，很多理財平臺相繼地倒下，集資平臺跑路、違約形成了一股趨勢。錢寶網(wǎng)剛成立的時候，有知情人士透露，曾經(jīng)推出過投資100萬元，年回報率100%的項(xiàng)目，這實(shí)際上基本上是不可能的項(xiàng)目，錢寶不斷地演變，從最初的單純繳納押金看廣告做任務(wù)取得利益的平臺，逐漸的變成了以微商、股權(quán)投資為主的高額回報承諾的“P2P+微商”平臺，逐漸轉(zhuǎn)變成非法的模式，圈住了很多老百姓的錢，錢寶網(wǎng)的這種返利來自于新的用戶，用新的用戶的投入保證金來付給老用戶的收益，這實(shí)際上就是一個巨大的騙局。現(xiàn)在的集中問題是對于錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷及其公司負(fù)責(zé)人的追責(zé)和投資者的資金找回和損失彌補(bǔ)問題，根據(jù)現(xiàn)在的情況，張小雷很有可能被認(rèn)定為集資詐騙罪，如果投資者想追回投資款，需要等待司法機(jī)關(guān)啟動追贓程序，按照比例退還給投資者。

　　案例二、五行幣

　　【案例簡介】近期，在公安部統(tǒng)一部署下，多地公安機(jī)關(guān)對“五行幣”系列涉嫌傳銷案依法進(jìn)行查處，抓獲化名為張健的宋密秋等百余名犯罪嫌疑人。這個“五行幣”傳銷組織曾推出多個傳銷名目，波及全國32個省份，聚斂贓款數(shù)十億元，組織頭目宋密秋宣稱自己是9歲上大學(xué)的“神童”“國家秘密培養(yǎng)的奇才”，而實(shí)際上，他只有初中文化，自稱“大忽悠”。它把入門費(fèi)分為500元、2500元、5000元3個級別，聲稱會員繳納資金后能獲得虛擬貨幣——“五行幣”，而繳納5000元的還能得到一枚五行金幣。

　　“五行幣”組織這樣告訴自己的會員，要回本就盡快發(fā)展下線，想發(fā)財就多多拉人入會。會員發(fā)展下線主要有兩項(xiàng)收益，一是現(xiàn)金收益，每發(fā)展1名會員，可以獲得入會費(fèi)10%的直推獎;發(fā)展200名會員的團(tuán)隊(duì)可獲15萬元“寶馬獎”。

　　“山寨幣”涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計，截至2017年9月，全國公安機(jī)關(guān)共立案偵辦傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實(shí)施的傳銷犯罪比例不小。2017年各地公安機(jī)關(guān)依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種107個。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：隨著比特幣的走熱，各種數(shù)字貨幣層出不窮，但是這其中有真有假，“山寨幣”也利用這個時機(jī)，主打數(shù)字貨幣的特點(diǎn)，進(jìn)行商業(yè)詐騙，利用“山寨幣”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷是傳銷的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制和聯(lián)動打擊機(jī)制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態(tài)，防止其裂變式增長。“山寨幣”并不是央行發(fā)行的數(shù)字貨幣，更不是法定意義上的主權(quán)貨幣，但其復(fù)制起來相當(dāng)容易且成本低廉，因此大量涌現(xiàn)。從各地查處的案件情況來看，此類傳銷依然采用拉人頭、發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式，不過借助虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新概念進(jìn)行包裝，具有很強(qiáng)的迷惑性，不少投資者被騙卻不自知。詐騙的方式有以下幾種：鼓吹“高返點(diǎn)、高收益”愿景拉人頭發(fā)展下線;交易系統(tǒng)多部署在海外;捏造背景打造門面增加迷惑性。這更需要更加嚴(yán)密的監(jiān)管，建立完善統(tǒng)一的虛擬貨幣監(jiān)管體系勢在必行。

　　案例三、維卡幣

　　【案例簡介】維卡幣傳銷組織系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人魯某組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥的哥本哈根境內(nèi)，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。該組織聲稱維卡幣升值空間大，誘騙他人投入巨額資金到其設(shè)立的網(wǎng)站，并設(shè)立門檻，會員注冊后不能退會、退款。要成為維卡幣組織會員，必須在老會員的推薦下，繳納不同級別的“門檻費(fèi)”以獲得相應(yīng)級別激活碼，注冊成為不同級別的會員。2015年7月份，犯罪嫌疑人于某加入“數(shù)字貨幣維卡幣理財”項(xiàng)目的傳銷組織以來，采取以維卡幣為道具商品，繳納入會費(fèi)，承諾給予會員高額返利，以“拉人頭”發(fā)展下線為返利依據(jù)的方式，欺騙他人投資加入傳銷組織。2016年4月份，于某在山東煙臺下屬的海陽市溫州商貿(mào)城成立維卡幣商務(wù)信息咨詢服務(wù)部，繼續(xù)組織、領(lǐng)導(dǎo)該組織的傳銷活動。2016年6月份，其又加入“UM理財”的傳銷組織，在其服務(wù)部內(nèi)組織、領(lǐng)導(dǎo)維卡幣、UM傳銷活動。至2016年12月份，于某維卡幣傳銷組織會員人數(shù)達(dá)458人，傳銷資金數(shù)額累計達(dá)800余萬元;UM傳銷組織會員人數(shù)達(dá)373人，傳銷資金數(shù)額累計達(dá)1600余萬元。

　　維卡幣理財項(xiàng)目和UM理財項(xiàng)目的注冊和購買方式主要都是通過互聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)站進(jìn)行的，維卡幣組織的經(jīng)營其實(shí)質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬和返利以分期支付方法進(jìn)行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：“維卡幣”傳銷組織系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其經(jīng)營實(shí)質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬和返利以分期支付方法進(jìn)行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。維卡幣此種經(jīng)營模式符合傳銷活動的特征，其行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，這種互聯(lián)網(wǎng)傳銷組織是在互聯(lián)網(wǎng)時代下的一個新的產(chǎn)物。

　　案例四、五化聯(lián)盟

　　【案例簡介】“五化聯(lián)盟”是一個跨國傳銷組織。“五化聯(lián)盟”公司無任何經(jīng)濟(jì)實(shí)體，也沒有任何股權(quán)，傳銷組織者和參加人員所獲收益，都是層層下線人員加入時所交納的高額門檻費(fèi)。

　　2016年5月，“五化聯(lián)盟”網(wǎng)站開始運(yùn)行，康某制作了各種宣傳資料，召集肖某君、陳某等骨干成員在深圳、珠海等地當(dāng)面授課，大肆宣傳云數(shù)貿(mào)“五化聯(lián)盟”傳銷模式。2016年5月至2016年12月，該組織通過QQ、微信等渠道先后發(fā)展注冊會員20余萬人，層級達(dá)130級，涉案金額5.2億元，涉及全國34個省份，以及馬來西亞、新加坡、韓國、美國、英國、加拿大、意大利、澳大利亞等8個國家。2016年12月，宋某在泰國出獄后，認(rèn)為“五化聯(lián)盟”的傳銷組織特征過于明顯，極易受到查處打擊，于是指使康某、司某關(guān)閉了“五化聯(lián)盟”網(wǎng)站。2017年4月，專案組經(jīng)過一個多月偵查，掌握了該網(wǎng)絡(luò)傳銷組織的犯罪證據(jù)，基本查明了犯罪事實(shí)。2016年4月,張宏斌通過微信轉(zhuǎn)賬500元入會。500塊錢的投資,拉兩個人入會就能回本,還能享受分紅和股權(quán)激勵,這讓他深感“投資小、回報快”。僅半年時間,張宏斌就在四川眉山市丹棱縣發(fā)展了200余名會員,獲利5000余元，僅僅為了5000元卷入傳銷，值得么?

　　云數(shù)貿(mào)“五化聯(lián)盟”注冊會員所交納的錢和獲得的獎金，在網(wǎng)站后臺系統(tǒng)中全部以電子幣形式顯示，1元人民幣對應(yīng)1個電子幣，會員注冊入會必須先交錢后注冊。會員注冊需交納500元入會費(fèi)。而之后推薦其他人入會，就會獲得相應(yīng)的獎勵，入會后買的股票也會升值，給人以誘惑。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：五化聯(lián)盟的運(yùn)作方式與五行幣、維卡幣相似，均采用不合法的傳銷的形式，利用人性的貪婪，卷入大量資金，不合法的投資項(xiàng)目，投資者不要貪圖小利，切勿聽信諸如“高利息”“高回報”的謊言，投資有風(fēng)險，出手須謹(jǐn)慎。對于手頭資金并不寬裕者，最好不要拿出自己微薄的積蓄，如退休養(yǎng)老錢等輕易投資，確實(shí)想投資的要走正規(guī)渠道，出手前先要向相關(guān)部門咨詢了解清楚，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙;不要去參與所謂的“免費(fèi)健康講座”“免費(fèi)參觀旅游”“免費(fèi)聚餐”等活動。防止上當(dāng)受騙。

　　案例五、云在指尖

　　【案例簡介】2015年4月，湖北省咸寧市工商局接到舉報，稱廣州云在指尖電子商務(wù)有限公司在咸寧地區(qū)涉嫌從事傳銷活動。咸寧市工商局執(zhí)法人員根據(jù)舉報線索調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)事人開辦的云在指尖網(wǎng)上商城在銷售商品時給上線會員返還傭金，其經(jīng)營活動具有明顯的“層級關(guān)系”“入門費(fèi)”“團(tuán)隊(duì)計酬”等特征，涉嫌傳銷。

　　經(jīng)查，2014年10月31日，當(dāng)事人開辦的云在指尖網(wǎng)上商城運(yùn)營上線。該商城是云在指尖公司自行開發(fā)的具有在線購物、在線支付等功能的綜合性電商平臺，利用微信進(jìn)行推廣，運(yùn)行數(shù)據(jù)存儲在阿里云公司服務(wù)器中。截至2016年2月2日，該商城在售商品16類6000多種，供貨商150余家。在指尖網(wǎng)上商城規(guī)定，參與人員獲得傭金的最低條件是必須在商城中累計消費(fèi)滿128元成為“指尖管家”。“指尖管家”可獲得下線8層內(nèi)人員以購物形式交費(fèi)加入的報酬，要獲得無限層的報酬必須提升會員級別。會員級別的晉升途徑，一是增加累積消費(fèi)金額，二是增加直接和間接發(fā)展的“指尖管家”數(shù)量。截至2016年2月，云在指尖網(wǎng)上商城瀏覽數(shù)達(dá)1.4295億人次，關(guān)注人數(shù)達(dá)2476.08萬人，人員層級總數(shù)為52層。用“只要一部手機(jī)，一個微信賬號，消費(fèi)128元就能代理整個商城產(chǎn)品，在家里發(fā)鏈接，就能輕松月入上萬，甚至十幾萬!”的宣傳語，誘惑了260萬人，陷入微商傳銷騙局。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的普及，傳銷觸角伸向移動終端，開始“微傳銷”時代。涉案金額達(dá)6.2億元，會員260萬人，遍及全國34個省級行政區(qū)域，社會影響很大。由于網(wǎng)絡(luò)傳銷沒有地域限制，涉案資金的關(guān)系錯綜復(fù)雜。“云在指尖”規(guī)定，會員每推薦一人成為“指尖管家”(第一代)時，可拿40%的利潤。第一代管家推薦新管家(第二代)時，會員可分10%的利潤。發(fā)展第三代至第五代，都可以提取10%的利潤。按此模式，部分人員因發(fā)展下線獲得返利金額達(dá)兩百余萬。2016年9月12日，微信公眾平臺發(fā)布了《關(guān)于整頓新型多級分銷欺詐行為的公告》，公告中明確指出，針對通過公眾號利用微信關(guān)系鏈發(fā)展下線分銷進(jìn)行盈利或誘導(dǎo)用戶關(guān)注、分享的行為，將對帳號采取限制功能、永久封號等處罰�？梢哉f，網(wǎng)絡(luò)的安全需要每一個人的保護(hù)，無論是個人還是第三方平臺，都需要不斷地進(jìn)行改變。

　　案例六、云集微店

　　【案例簡介】“云集微店”App于2015年2月12日開始上線試運(yùn)營，從2015年3月26日開始，當(dāng)事人設(shè)定網(wǎng)絡(luò)微店運(yùn)作模式為：每人繳納一年365元的平臺服務(wù)年費(fèi)，可以成為“云集微店”的店主(實(shí)際上并不開店)，成為所謂的“店主”后，可以邀請其他人員加入成為新店主。根據(jù)當(dāng)事人制定了晉級制度，一名店主直接發(fā)展30名新店主和間接發(fā)展130名新店主加入，方可成為導(dǎo)師;導(dǎo)師團(tuán)隊(duì)招募店主人數(shù)達(dá)到1000名，可向公司申請成為合伙人或者育成合伙人，使相互之間形成上下線的關(guān)系。上下線層次模式分為兩種：①公司——合伙人——導(dǎo)師——店主;②公司——合伙人——育成合伙人——導(dǎo)師——店主。當(dāng)事人設(shè)定現(xiàn)金利潤分成方式為：每加入一名新店主，對應(yīng)的合伙人、導(dǎo)師以培訓(xùn)費(fèi)的名義分別可獲得70元、170元，以此獲取利益。同時，“店主”如果在“云集微店”消費(fèi)購買商品，則對應(yīng)的“導(dǎo)師”和“合伙人”均可以得到公司返還商品銷售利潤的15%;店主邀請新店主加入消費(fèi)后，所對應(yīng)的“合伙人”和“導(dǎo)師”也可以獲得返利。

　　從云集微店對外發(fā)布的數(shù)據(jù)來看，其電商業(yè)務(wù)所占比重相當(dāng)大，也就是說它有真實(shí)的商品交易行為，這就意味著即使云集微店的模式中有部分符合傳銷的特征，在實(shí)際情況中也不會被認(rèn)定為傳銷罪，只會因?yàn)檫`反《禁止傳銷條例》而受到行政處罰。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：云集微店的行為違反了《禁止傳銷條例》第七條、第二十四條第一款，云集微店的地推模式與相關(guān)法律法規(guī)所禁止的傳銷活動有一定的區(qū)別：一方面，云集微店提高了商品流通效率，創(chuàng)造了真實(shí)的社會價值;另一方面，云集微店一直按照補(bǔ)貼市場、虧損經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)模式在運(yùn)作，平臺并沒有在過去的經(jīng)營活動中牟利，反而投入巨大。因?yàn)檫@種晉升機(jī)制本身的目的就是要分階段、分不同層次的模式去鼓勵大家去成為上一級，這是典型的團(tuán)隊(duì)計酬模式。

　　中國電子商務(wù)研究中心特約研究員、北京志霖律師事務(wù)所趙占領(lǐng)律師表示，盡管云集微店也做了相應(yīng)調(diào)整，調(diào)整后的模式變成了三個層級：經(jīng)理—主管—店主，但經(jīng)理還是從下線即主管和店主的繳費(fèi)計酬，主管從下線店主的繳費(fèi)中計酬，本質(zhì)還是差不多。中國電子商務(wù)研究中心特約研究員、浙江墾丁律師事務(wù)所聯(lián)合創(chuàng)始人麻策律師認(rèn)為，云集三級分銷模式是否屬于一種直接針對消費(fèi)者的‘商品或服務(wù)’，均不甚明確，故仍存爭議。

　　案例七、魔幻農(nóng)莊

　　【案例簡介】魔幻農(nóng)莊是一個號稱“輕松賺錢、月薪過萬”的網(wǎng)民風(fēng)靡的游戲，這種的所謂“理財游戲”迅速在網(wǎng)民中走紅，在短短5個月時間里，先后發(fā)展涉及重慶、四川、廣東等28個省市的12萬余玩家，交易金額達(dá)4600余萬元，2017年3月15日，“魔幻農(nóng)莊”正式上線。8月中旬，游戲全面崩盤，數(shù)萬玩家血本無歸之際，方才認(rèn)清其網(wǎng)絡(luò)傳銷的真面目。投資者稱，如果要賺更多的錢，還可以設(shè)法獲取動態(tài)收益，那就是推薦其他人參與進(jìn)來——直推1個用戶獎勵16個種子，滿100個種子可以換90朵玫瑰花;段先生現(xiàn)在的級別是花農(nóng)，若直推達(dá)10個用戶會獎勵1個花仙子，增加收益率0.1%，4個花仙子自動合成一個花天使，增加收益率0.5%，玩家最多擁有4個花天使�；ㄌ焓沟母�高一級叫做莊園主，也是游戲中的最高身份，需要兩個條件：一是直推40人，獲得游戲里面的15塊土地的開墾資格，二是拿錢開地，開墾10塊黑土地、每塊需要300元，5塊金土地、每塊需要3000元，一共投入18000元后，段先生就可以成為莊園主了，享受提高交易上限、免除交易手續(xù)費(fèi)、可幫任何人注冊賬號等特權(quán)。每一個推薦人，都可以從自己的直推人處“采蜜”，也就是采花，獲取對方每天收益的10%。短短兩三天內(nèi)，江津警方接待了類似群眾151人，報案金額總計162萬元，其中少則330元，多則十余萬。此類新型網(wǎng)絡(luò)傳銷作為一種高智商犯罪，團(tuán)伙核心人員年齡分布均在27-32歲之間，頭腦靈活、思維敏捷，在游戲發(fā)起之初就設(shè)計了許多環(huán)節(jié)逃避法律打擊，并想好多種抽身后路，在接受訊問時各顯神通。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：魔幻農(nóng)莊是一種新型的通過網(wǎng)絡(luò)游戲開展傳銷的模式，通過游戲掩蓋犯罪現(xiàn)實(shí)，即使如此，還是暴露了其傳銷的本質(zhì)，但是這些創(chuàng)始人和之前的傳銷存在著明顯的區(qū)別，他們一般都是思維敏捷的高技術(shù)高水平的IT男，審訊初期，多名嫌疑人均對“上家”、“下家”、“上線”、“下線”等詞語極度敏感，一再強(qiáng)調(diào)他們是“推薦人”、“直推人”，竭盡所能意欲洗脫“傳銷”嫌疑，辯稱自己在發(fā)起這款游戲之前就專門購買和學(xué)習(xí)過相關(guān)反傳銷的書籍，認(rèn)為傳銷的特點(diǎn)是三級收益，而“魔幻農(nóng)莊”游戲中，玩家只從自己直推人賬戶中“采蜜”，只有一級收益，不構(gòu)成傳銷。但是，雖然游戲中表現(xiàn)為玩家只能提取下一級的收益，但每一級玩家都通過對下一級“采蜜”來壯大自身基數(shù)，那么玩家的收益實(shí)際上是間接來源于其發(fā)展延伸的推薦線的最后一級，完全符合法定的傳銷犯罪要件。

　　案例八、1040陽光工程

　　【案例簡介】1040陽光工程，是經(jīng)典的傳銷組織，其活動方式明顯符合拉人頭、交納會員、發(fā)展下線牟取非法利益的特征，被確認(rèn)為傳銷活動。實(shí)際上，據(jù)相關(guān)人士，1998年4月新疆就有1040陽光工程，隨后轉(zhuǎn)至廣西，從2007年開始活躍，南寧、武漢、合肥、貴陽等地就有這個組織的成員在活動，甚至還建了個官方網(wǎng)站。核心理念就是發(fā)展下線，剛加入的成員需要繳納3800—69800元“會費(fèi)”，分為三個檔，之后就要不斷地發(fā)展“業(yè)務(wù)員”，只要“業(yè)務(wù)員”業(yè)績優(yōu)良，就能“空手套白狼”，最終賺到1040萬元，所謂“1040陽光工程”也因此得名。這種資本運(yùn)作有一套“五級三晉制、出局制”的理論。如果每個入股的人投入6.98萬元，購買21份、每份3800元，入伙次月，“組織”會退19000元，實(shí)際出資額即為50800元。如果只投入3800元，下個月是不返錢的，投入2份以上，組織下個月才會給反錢，根據(jù)交的金額不同，返錢的規(guī)則不同，接下來的任務(wù)就是發(fā)展3個下線，3個下線再分別發(fā)展3個下線，當(dāng)發(fā)展到29人的時候，即可晉升為老總，開始每月拿“工資”，直到拿滿1040萬元，就從“組織”里出局，完成“資本運(yùn)作”的游戲。在中國基本上中東部每個省都存在1040組織成員，覆蓋面積大、人員數(shù)目眾多、國家打擊控制難度巨大。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：根據(jù)知情人士透露，實(shí)際上1040并不是中國創(chuàng)造的，在日本也存在，名為“天使計劃”，在美國稱為“富人俱樂部”，1040這種典型的傳銷模式第一個特點(diǎn)是以“家庭”為單位設(shè)立傳銷場所。如在陳志愿、陳志敏59人案件中,二人于2009年6月至7月左右,將傳銷團(tuán)隊(duì)陸續(xù)從南寧遷至合肥。在包河區(qū)較偏遠(yuǎn)的小區(qū)內(nèi)租房以“家庭”為單位設(shè)立傳銷場所。特點(diǎn)二是發(fā)展下線猶如細(xì)胞分裂，下線發(fā)展下線，下線再分裂的方式。特點(diǎn)三是該傳銷組織內(nèi)各層級之間互不往來,僅限于同層級交流,傳銷組織的游戲規(guī)則猶如“薪火傳承”,不同層級掌握不同規(guī)則,上線始終掌控最根本的游戲法則,并有一整套工資提成及獎懲制度予以保障。特點(diǎn)四參加人員的文化水平不斷提高，在前期所查辦的傳銷案件中,被告人文化程度多為小學(xué)、初中文化程度,運(yùn)作模式也較為簡單,屬于粗放型。而在陳志愿等59人案件和后期所辦案件中,被告人文化程度普遍提高,既有小有所成的商人、退伍軍人、大學(xué)講師,還有一些年輕的大學(xué)畢業(yè)生。1040采用直銷傳銷混合的方式，讓人們難以分辨，掩蓋其犯罪現(xiàn)實(shí)。

　　案例九、IGOFX

　　【案件簡介】據(jù)馬來西亞《中國報》報道，一名90后中國女子張雪嬌(26歲，來自江蘇常州)被指卷款潛逃馬來西亞投靠丈夫，其丈夫是一個金融詐騙組織IGOFX的大股東，張雪嬌以中國IGOFX總代理的身份，打著“躺著賺美金”的口號，半年時間在國內(nèi)發(fā)展40萬名會員，卷走人民幣近300億元。

　　2017年6月8日，IGOFX跑路，平臺內(nèi)所有玩家本金損失超90%，設(shè)置止損依然爆倉，IGOFX控股有限公司，自稱2012年成立于新西蘭，已經(jīng)有近5年的歷史了。去年該公司為了進(jìn)軍二元期權(quán)的市場，放棄了原有的新西蘭監(jiān)管，將公司總部搬去了瓦努阿圖共和國。IGOFX的瓦努阿圖監(jiān)管證書信息上顯示，在瓦努阿圖的注冊時間為2016年5月16日，監(jiān)管有效期為2016年7月18日至2017年7月17日，只有短短1年的時間�？梢砸姷�，這個空殼公司為了快速拿到行騙執(zhí)照，才選擇到瓦努阿圖。而這個地方也成為很多行騙公司快速注冊的地方。IGOFX至今沒有任何可靠的產(chǎn)品或服務(wù)，只是不斷發(fā)展會員和代理，依靠會員的資金投入盈利，新加入的會員最低投資是100美元。IGOFX的業(yè)務(wù)模式被稱為多層級營銷(MLM)，即根據(jù)會員投資金額的不同，他們被分為以下幾個等級：交易者500美元;介紹人1000美元;JIB2000美元;IB5000美元;MIB1萬美元。會員設(shè)有利潤分紅，每月投資回報率的90%用于操盤手和投資者分紅。兩方分紅的比例則根據(jù)操盤手的級別而有差異，大體上操盤手的利潤分成在5%到30%之間。每月投資回報率的剩余10%會用于支付會員(即IGOFX推廣員)分紅。按照會員的級別分配比例：第一級別5%;第二級別3%;第三級別1%;第四級別1%。“我們的錢根本沒有進(jìn)入外匯市場。”云南大理的投資者張國忠說，他查詢自己的MT4軟件(一款市場行情接收軟件)交易記錄，發(fā)現(xiàn)自己進(jìn)行的外匯交易有操作記錄，但凡是托管給操盤手進(jìn)行的交易均沒有交易記錄，“只要選擇托管，錢就會從賬戶中扣除。最后只有交易結(jié)果，沒有交易過程。”

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：現(xiàn)在的詐騙形式越來越多樣，外匯交易詐騙如今也走入人們的生活，已有多起互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺崩盤跑路、突然關(guān)閉或被定性為傳銷詐騙等風(fēng)險的事件發(fā)生，這些都僅是當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)炒匯平臺亂象的縮影。部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)，但是實(shí)際上，這些認(rèn)證或者授權(quán)都是造假的，并不是實(shí)際受到這方面的監(jiān)管，平臺以“互助理財”的名義發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。這些龐氏騙局抓住了人性的弱點(diǎn)，進(jìn)行誘導(dǎo)和詐騙。

　　案例十、亞歐幣

　　【案件簡介】海南�？诰�方破獲了一起傳銷案，他們聲稱亞歐幣只要花五毛錢買入，不到一年時間就能漲到五倍多。也就是說，投入100萬，就可以漲到500多萬。按照公司的宣傳，亞歐幣是“國家首家合法加密虛擬數(shù)字貨幣”，由海南跨亞歐公司發(fā)行。用戶購買“亞歐幣”，需要通過這個網(wǎng)站展示，亞歐幣存儲在內(nèi)盤，內(nèi)盤的價格只漲不跌;另外還有外盤，通過交易賣出“亞歐幣”進(jìn)行提現(xiàn)。所謂的只漲不跌，其實(shí)是跨亞歐公司工作人員敲敲鍵盤就能實(shí)現(xiàn)的。虛假的“漲勢”，就是為了吸引越來越多的人參與進(jìn)來，“亞歐幣”傳銷參與者表示，如果說你人脈比較多，市場比較大，他也賺很多錢。只要超過1000萬，三級分銷，可能是省級代理。中國人民大學(xué)金融研究院卞永祖表示“用網(wǎng)絡(luò)的這個模式，用群的模式，一方面節(jié)省了成本，可以去操縱這個群里面的輿論，另外一個，非常隱蔽，你在這里面，人和人是不見面的，你想知道上線是誰，都比較困難，所以說這個有很大的隱蔽性，并且這個擴(kuò)展非�？臁Ｒ�?yàn)閰^(qū)域在這個方面是不受限制的。” 在這些包裝之下，短短一年的時間，“亞歐幣”吸引了4萬多名參與者，吸收資金達(dá)到40多億元。 在涉案的40多億元中，有約10億元用于會員高額返利，約27億元用于會員提現(xiàn)。有超過3億元被犯罪嫌疑人劉某和夏某榮等非法占有。

　　【律師點(diǎn)評】對此，中國電子商務(wù)研究中心特約研究員，北京億達(dá)(上海)律師事務(wù)所董毅智律師認(rèn)為：數(shù)字貨幣的風(fēng)靡，我國的詐騙集團(tuán)也在這中間鉆空子，實(shí)際上，人們在購買數(shù)字貨幣的同時，并不是真正的了解數(shù)字貨幣，就像現(xiàn)在風(fēng)靡的比特幣，很多投資者壓根就不明白到底什么是比特幣，比特幣又是如何產(chǎn)生的，只是聽別人說這東西掙錢，就將自己的積蓄投入，亞歐幣騙局就是利用了人們對數(shù)字貨幣的癡迷和信任，開啟了詐騙。