近日，深圳南山警方召開新聞通氣會，通報了一起以發(fā)行虛擬貨幣為名、行詐騙之實的集資詐騙案。隨之3000多人被騙3億元，又一龐氏騙局曝光的消息被刷屏。

　　涉案虛擬貨幣為“普銀幣”，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺發(fā)行。警方通報，目前“普銀幣”受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。6名犯罪嫌疑人已被抓獲，警方目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

　　“龐氏騙局”再一次得逞。

　　騙子與時俱進(jìn)緊跟時代步伐

　　普銀公司變更為一家區(qū)塊鏈公司，在其官網(wǎng)自稱是國內(nèi)首批集理論、技術(shù)、市場開拓三位一體的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)推廣機(jī)構(gòu)。其核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品為“普銀”，以商品組合的本位制數(shù)字貨幣形態(tài)推向市場。

　　工商資料顯示，深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司于2015年09月01日成立，法定代表人葉強。2017年1月20日，企業(yè)名稱由深圳普洱銀行茶業(yè)有限公司變更為深圳普銀區(qū)塊鏈有限公司。同時，公司經(jīng)營范圍由茶葉技術(shù)開發(fā)、茶具的購銷變更為區(qū)塊鏈技術(shù)的開發(fā)與應(yīng)用、茶葉技術(shù)的開發(fā)與銷售，2017年3月21日企業(yè)名稱再次變更，由深圳普銀區(qū)塊鏈有限公司變更為現(xiàn)在的深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司。

　　隨著比特幣在2016的不斷爭論之中成長，區(qū)塊鏈在2017年上半年受到前所未有的矚目，業(yè)內(nèi)普遍相信接下來的半年或者2018年將會是區(qū)塊鏈集中大爆發(fā)元年。

　　普銀公司引入?yún)^(qū)塊鏈概念，借助區(qū)塊鏈“無需信任”“去中心化”的名號，為的是讓更多的人更容易入局。

　　區(qū)塊鏈?zhǔn)侨ブ行幕�的�?shù)據(jù)庫，具有無需信任、不可篡改等特點。但普銀幣本身并沒有很強的自運行系統(tǒng)。發(fā)行代幣、加入去中心化、不可篡改的數(shù)據(jù)庫，對項目方來說，除了可以提前吸取大量資金，并沒有業(yè)務(wù)上的實際促進(jìn)功能。可以說，普銀幣的邏輯跟區(qū)塊鏈結(jié)合本來就是偽需求。

　　“普銀”并不是純虛擬的數(shù)字貨幣，而是具有資產(chǎn)綁定的數(shù)字貨幣，1枚“普銀”對應(yīng)價值1元人民幣的普洱茶。普銀公司發(fā)售的“普銀”數(shù)量相對應(yīng)會有對等普洱茶作為商品，隨時等待消費者提取。

　　普銀公司先將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元，同時在發(fā)布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分(一拆十)，使投資人持有的普銀幣擴(kuò)大100倍。等大量投資人經(jīng)不住利益的誘惑紛紛進(jìn)場時，普銀公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢，不斷套現(xiàn)。

　　實質(zhì)上雖然借了區(qū)塊鏈噱頭，但實際上普洱茶價格是被控制的，數(shù)量也是虛無縹緲的。

　　深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司發(fā)布違法廣告曾被深圳市市場稽查局處罰。

　　普銀公司發(fā)布的招商投資廣告中含有“普洱幣的創(chuàng)世區(qū)塊鏈由豐匯國際集團(tuán)現(xiàn)有30億的藏茶作為本位資產(chǎn)”等不實內(nèi)容，同時利用網(wǎng)站發(fā)布含有對未來收益作出保證性承諾的招商投資廣告，違反了《廣告法》第四條、第二十五條的規(guī)定。2017年11月，深圳市市場稽查局作出行政處罰，責(zé)令當(dāng)事人停止發(fā)布違法廣告，在相應(yīng)范圍內(nèi)消除影響，并處罰款合計120萬元。

　　一個時代或者是一項技術(shù)在來臨前，總會經(jīng)歷一個野蠻成長期。在這個階段，由于大眾認(rèn)知的狂熱和有效監(jiān)管的缺失，總會給一些投機(jī)者甚至不法分子帶來可乘之機(jī)。

　　同樣一場龐氏騙局發(fā)生于2015年，詐騙涉案金額高達(dá)50億，35萬人集體被套被騙。

  

　　“沃克理財”煽動傳銷騙局

　　2018年2月9日，晉江市人民法院對“沃客”理財傳銷案作出一審判決，該案的主要被告人王某妙犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，被依法判處有期徒刑十三年，其余30名被告人分別被判處一年至七年不等的有期徒刑。王某妙等被告人自2015年開始，設(shè)立“沃客理財”網(wǎng)絡(luò)平臺，制訂“游戲規(guī)則”，發(fā)行虛擬貨幣，大肆行騙。這一騙局，共有層級關(guān)系309層，會員涉及全國31個省份及菲律賓、新加坡等個別東南亞國家共計35萬人，涉案總金額達(dá)50億元。然而，直到晉江公安官方微博發(fā)布公告，警示“沃克理財”存在網(wǎng)絡(luò)傳銷，仍有不少投資人留言，要求“還沃克清白”。

　　及媒體報道，王某妙只有小學(xué)文化，很早就進(jìn)入社會。之前做過電商，后來倒閉。2015年三四月，王某妙通過另一嫌犯，找到從事網(wǎng)站開發(fā)的程序員、26歲的河南人史某，花費1萬余元，開發(fā)了“DEMWK”會員系統(tǒng)，搭建了“WK理財”網(wǎng)站。史某和另一嫌犯負(fù)責(zé)網(wǎng)站服務(wù)器的日常維護(hù)、系統(tǒng)功能改進(jìn)升級。

　　王某妙謊稱該網(wǎng)站與新加坡的“DEMWK”公司合作，參與投資該公司的虛擬電子貨幣“CPM”，宣稱公司的產(chǎn)品會像股票一樣漲跌，投資者只要買了產(chǎn)品，就會有專業(yè)人員幫其低買高賣，穩(wěn)賺不賠。參與其中的市民，少則投資了幾百元，多則高達(dá)數(shù)十萬乃至更多。

　　起初，王某妙發(fā)展身邊的親朋加入。這些人獲利后，全力投入吸收、發(fā)展會員。37歲的李某端等4人，作為直接下線，號稱沃客理財?shù)?ldquo;四大金剛”，他們大都有直銷背景，口才好。李某端是上述網(wǎng)站授課講師之一，授課視頻煽動性強。

　　4人通過微信、QQ群等方式，發(fā)展了各自的團(tuán)隊，各自有數(shù)萬名下線。對于個人推銷能力強、發(fā)展會員數(shù)量多、投資金額大的會員，也給他們設(shè)置了商務(wù)中心權(quán)限，便于發(fā)展下線。

　　為披上合法外衣，王某妙用獲利的資金注冊了一家“福建沃客理財生活信息科技有限公司”，自己擔(dān)任法人代表，還租高檔寫字樓，接待全國各地來考察理財項目的投資者。公司常在高檔酒店召開招商會，投資者來考察，公司負(fù)責(zé)食宿。

　　李某端等4人分別獲利數(shù)百萬元至1700萬元不等，他們買了奔馳、保時捷卡宴、寶馬等豪車，吸引投資者。其中王某妙賬戶上被凍結(jié)的資金有6億余元，獲利后還在廈門買了豪宅，并投資了幾千萬元購買理財產(chǎn)品。

　　目前“四大金剛”還有兩人在逃。

  

　　業(yè)界對區(qū)塊鏈過度炒作嚴(yán)重誤導(dǎo)

　　所謂的“幣圈”、“鏈圈”等業(yè)內(nèi)對區(qū)塊鏈的過度炒作，給一些人“洗了腦”，而變得盲從。

　　某家區(qū)塊鏈業(yè)內(nèi)媒體稱，區(qū)塊鏈?zhǔn)?ldquo;年輕人彎道超車的行業(yè)”。

　　并且羅列了一系列說詞來印證這一說法。

　　“想象下如果你80年代下海經(jīng)商，你是不是已經(jīng)富有了。”

　　“股票的出現(xiàn)你是否再次錯過?”

　　“房地產(chǎn)商出現(xiàn)，讓你去買房，然后坐等升值，你總說讓房價降了再買。”

　　“隨著互聯(lián)網(wǎng)的誕生，馬云讓你去他的淘寶開個網(wǎng)店，你是否說沒有人會去那個虛無縹緲的地方買東西呢?”

　　區(qū)塊鏈作為一種分布式數(shù)據(jù)存儲、點對點傳輸、共識機(jī)制、加密算法等計算機(jī)技術(shù)的新型應(yīng)用模式，所謂共識機(jī)制是區(qū)塊鏈系統(tǒng)中實現(xiàn)不同節(jié)點之間建立信任、獲取權(quán)益的數(shù)學(xué)算法，它本質(zhì)上是一個去中心化的數(shù)據(jù)庫，同時作為比特幣的底層技術(shù)。

　　的確世間萬物都有一定發(fā)展規(guī)律，都會經(jīng)歷類似樹苗一樣的生長規(guī)律：種子、幼苗、成長、成熟結(jié)果，誠然區(qū)塊鏈行業(yè)也不例外。

　　區(qū)塊鏈作為一種技術(shù)，伴隨著他的成熟，可能會改變生產(chǎn)方式，使當(dāng)前的生產(chǎn)方式變得更加先進(jìn)、高效。然而，區(qū)塊鏈絕不會成為投機(jī)者一夜暴富的工具。

　　有學(xué)者指出，區(qū)塊鏈技術(shù)目前還處于剛剛起步階段，其大規(guī)模運用需要經(jīng)歷一個很長的發(fā)展過程�，F(xiàn)在過度的炒作、宣揚、擴(kuò)大區(qū)塊鏈的金融投資功能，會給還不完全了解區(qū)塊鏈的投資人造成誤導(dǎo)，影響這一技術(shù)在未來的實際應(yīng)用。

　　龐氏騙局花樣百出行騙百年

　　查爾斯·龐茲(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世紀(jì)的意大利裔投機(jī)商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個月內(nèi)得到40%的利潤回報，然后，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內(nèi)吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。

　　龐氏騙局為何百年來長盛不衰?

　　有分析者直言不諱，認(rèn)為e租寶崩盤了，錢寶網(wǎng)崩盤了，其實這些龐氏騙局能騙到的人，不是特愚蠢的人就是特貪婪的人，一般是特貪婪的人。生活中常常見到有些人一輩子省吃儉用，一分錢恨不得掰成兩半用，可是辛苦積攢的錢卻爽快交給騙子了。人性是不變的，所以龐氏騙局能夠長盛不衰，花樣百出。

　　研究者總結(jié)，自龐茲以后的百年里，各種各樣的“龐氏騙局”在世界各地層出不窮。隨著中國改革開放的進(jìn)程，改頭換面地“龐氏騙局”也大量進(jìn)入中國。在上個世紀(jì)80年代，我國南方地區(qū)曾經(jīng)出現(xiàn)一種“老鼠會”，就是“龐氏騙局”的翻版。而更令人熟知的“龐氏騙局”改進(jìn)版，就是各種各樣的傳銷。一些在中國發(fā)生的非法集資案，大多也都是“龐氏騙局”的再現(xiàn)。某些突然暴富的中國商業(yè)奇跡，其發(fā)財手段也是“龐氏騙局”的再現(xiàn)。2007年蟻力神事件，也是類似的騙局，利用新加入的購買設(shè)備和螞蟻種的錢來支付之前的投資者。其他如萬里大造林，事實上也是這一“古老”騙局的更新版，只不過“龐氏騙局”45天回報周期，被萬里大造林改為8年。其他如向農(nóng)民推銷種植某種奇怪的農(nóng)產(chǎn)品或養(yǎng)殖產(chǎn)品，然后許諾高價回收，都屬于此類騙局。甚至還有人把中國股市的某些行為，也稱為“龐氏騙局”的翻版，不是完全沒有道理。

　　與其說是投資者的貪婪，不如說是騙人者的無底線。

　　研究者指出，高明的“龐氏騙局” 多采用晦澀難懂的投資技術(shù)，使生財之道看上去似是而非，又仿佛切實可行，輔之以穩(wěn)定的超額回報，能夠有效地欺騙一般投資者甚至專業(yè)投資者。“龐氏騙局”的知情者往往掌控著集團(tuán)的核心信息，任人唯親，并嚴(yán)格保守集團(tuán)的財務(wù)秘密，從而降低了被外界揭露或查處的風(fēng)險。

　　信息的不對稱、不透明給騙人者提供了溫床。

　　如果不要過度炒作、嚴(yán)重誤導(dǎo)大眾，區(qū)塊鏈技術(shù)能得以按照正常的軌道、正確的發(fā)展，其去公開、透明、去中心化、可追溯、不可篡改的顯著特點，解決了大眾信息獲取的問題，他不僅不會成為龐氏騙局利用的手段，而會是龐氏騙局的終結(jié)。