2006年12月19日上午，公安部、中國(guó)人民銀行召開新聞發(fā)布會(huì)，聯(lián)合通報(bào)近年來(lái)公安機(jī)關(guān)與人民銀行協(xié)作配合打擊洗錢犯罪的有關(guān)情況。公安部辦公廳副主任、新聞發(fā)言人武和平，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩，中國(guó)人民銀行反洗錢局副局長(zhǎng)蔡憶蓮作現(xiàn)場(chǎng)新聞發(fā)布。中國(guó)網(wǎng)對(duì)此進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)直播。
    公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩介紹說(shuō)，當(dāng)前國(guó)內(nèi)外的洗錢活動(dòng)主要有以下幾種手法：
    第一，利用合法的金融體系洗錢。不法分子通過(guò)銀行或者非銀行的金融機(jī)構(gòu)清洗贓款，特別是有一些犯罪嫌疑人使用假的身份證在銀行開設(shè)多個(gè)賬戶，用于轉(zhuǎn)移和藏匿非法所得及其收益。
    第二，利用地下錢莊進(jìn)行洗錢，不法分子通過(guò)地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移出境。地下錢莊是我國(guó)部分沿海和邊境地區(qū)出現(xiàn)的非法的金融組織，它從事買賣外匯、跨境轉(zhuǎn)款等非法經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，滋生和助長(zhǎng)販毒、走私等嚴(yán)重的犯罪，破壞國(guó)家的金融秩序。因此，我國(guó)政府嚴(yán)厲打擊和取締地下錢莊的態(tài)度一直非常明確，始終保持著高壓態(tài)勢(shì)。
    第三，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行洗錢。不法分子利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移贓款，有的還通過(guò)網(wǎng)上賭博，把黑錢洗白。
    第四，通過(guò)現(xiàn)金的走私進(jìn)行洗錢。不法分子隨身攜帶或?qū)⒋罅康默F(xiàn)金藏匿于交通工具出入境。
    第五，通過(guò)投資進(jìn)行洗錢。不法分子通過(guò)投資興建賓館，開設(shè)公司，購(gòu)買商品房，投資房地產(chǎn)等方式進(jìn)行洗錢；有的甚至在境外開設(shè)公司，為其犯罪所得披上合法的外衣。
    第六，利用進(jìn)出口的貿(mào)易進(jìn)行洗錢，通過(guò)虛報(bào)進(jìn)出口價(jià)格或偽造有關(guān)的貿(mào)易單據(jù)等方式跨境轉(zhuǎn)移贓款。
    第七，利用證券期貨市場(chǎng)進(jìn)行洗錢。為達(dá)到把“黑錢”“洗白”的目的，有些不法分子使用支票存入資金，然后將其作為證券期貨市場(chǎng)內(nèi)受獲得資金轉(zhuǎn)移，有的買入股票后，將股東賬戶和其中的股票轉(zhuǎn)托到其他的證券公司，然后將股票賣掉，提取現(xiàn)金。
    作為公民如何來(lái)防范洗錢犯罪？她說(shuō)，應(yīng)該從以下四個(gè)方面認(rèn)清洗錢犯罪對(duì)于社會(huì)的危害，然后加以防范。洗錢犯罪對(duì)老百姓個(gè)人的利益造成的損害是間接的，它主要是對(duì)社會(huì)帶來(lái)以下四重危害：危害經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)扭曲和經(jīng)濟(jì)秩序的混亂。在一些發(fā)展中國(guó)家，每年的非法清洗“黑錢”金額甚至超過(guò)了政府的預(yù)算，導(dǎo)致政府對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的預(yù)測(cè)錯(cuò)誤，而且政府的經(jīng)濟(jì)政策容易因?yàn)檫@個(gè)引起失誤。此外，洗錢者選擇反洗錢體制薄弱的國(guó)家的某一個(gè)行業(yè)進(jìn)行投資，其目的就是為了掩飾資金的非法性質(zhì)和來(lái)源，一旦達(dá)到了目的，就會(huì)迅速地把資金撤回，巨額資金的輸出和轉(zhuǎn)入不僅導(dǎo)致了這些行業(yè)的動(dòng)蕩，而且會(huì)為國(guó)家的經(jīng)濟(jì)和金融的穩(wěn)定帶來(lái)很大的隱患。這是第一個(gè)危害。
    第二個(gè)危害，洗錢為其他嚴(yán)重犯罪活動(dòng)“輸血”，幫助犯罪分子實(shí)現(xiàn)對(duì)非法所得的合法占有，洗錢犯罪日益成為販毒、恐怖活動(dòng)、走私、貪污、詐騙、涉稅等犯罪活動(dòng)的伴生物，犯罪分子通過(guò)各種犯罪活動(dòng)獲取非法收益，然后又利用這些黑錢進(jìn)行更多、更進(jìn)一步的犯罪活動(dòng)。
    第三個(gè)危害，給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)，而且損害了金融體系的信譽(yù)。許多黑錢是通過(guò)銀行等合法金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行清洗的，由于被清洗的黑錢都是大筆的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出，長(zhǎng)期如此就可能導(dǎo)致銀行合法金融機(jī)構(gòu)的支付風(fēng)險(xiǎn)，影響金融機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)的開展；而且洗錢活動(dòng)會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，從而對(duì)金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)展和整個(gè)金融秩序的穩(wěn)定帶來(lái)一定的危害。
    第四個(gè)危害，洗錢會(huì)導(dǎo)致資金外流，影響國(guó)家的外匯儲(chǔ)備和稅收。所謂資金的外流，就是特指違法違規(guī)向境外轉(zhuǎn)移非法所得。資金外流通常都伴隨著國(guó)有財(cái)產(chǎn)化公為私，造成國(guó)有資產(chǎn)的嚴(yán)重流失，以及走私、逃稅、騙取國(guó)家外匯各種犯罪活動(dòng)，進(jìn)而造成國(guó)家稅收的損失和外匯的流失，影響人民幣匯率的穩(wěn)定，在特定的條件下，甚至?xí)�危及�?guó)家的經(jīng)濟(jì)安全。
    她說(shuō),老百姓要特別提高反洗錢對(duì)社會(huì)危害性的認(rèn)識(shí)，樹立反洗錢的意識(shí)。此外，要通過(guò)合法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融交易，不要輕易將一些身份證件轉(zhuǎn)借給他人，否則可能會(huì)被不法分子利用來(lái)開立銀行賬戶進(jìn)行洗錢。