現(xiàn)在，有車一族越來越多，除了停車的問題，加油卡也成為了“剛需品”。一些不法分子就打著“拼團”為由可以低價購買加油的名義從而實施詐騙，詐騙手法較為高超，連“老司機”也紛紛中招。近期，我省接報以“拼團”為由低價充值油卡警情詐騙呈高發(fā)趨勢，且此類案件極具有迷惑性，廣大市民極易上當(dāng)受騙。

相關(guān)案例

不法分子通過正規(guī)網(wǎng)址發(fā)布拼團信息，以低廉的價格為誘餌，先履行一部分人的購買訂單，等一定用戶信以為真之后實施詐騙，最后卷款伺機逃匿。由于一些公眾號上會說明“拼團”人數(shù)更多，就會獲得更大折扣，就會和和親戚朋友同事一起拼團，造成裂變式傳播的連鎖反應(yīng)，受害人數(shù)急劇上升。

警方提醒

加油卡是適應(yīng)成品油市場形勢發(fā)展的必然產(chǎn)物，但隨著加油卡發(fā)行量的快速增長及發(fā)展規(guī)模與日俱增，內(nèi)外部法律風(fēng)險也越來越突出，不法分子利用加油卡本身的高保值性和剛需型等特點和加油卡管理中存在的漏洞，開展非法集資、詐騙、龐氏騙局、套取票據(jù)等活動，獲取非法利潤。對此，警方總結(jié)了加油卡“坑人”的這七種套路：

1.傳銷型詐騙

網(wǎng)絡(luò)傳銷及詐騙通常以高額的提成吸引消費者投入資金，客戶預(yù)存一筆加油卡資金，取得會員資格，通過推薦下級會員收取提成獲利，再用后期資金填補前期返利資金缺口，待資金余額達到一定的規(guī)模時，詐騙者攜款潛逃，造成消費者血本無歸。

2.金融平臺非法集資

金融平臺通常以高額的返利吸引消費者預(yù)存資金，通過分期返還等模式，短期內(nèi)籌集大量資金，再以投資或者借貸等方式謀取差價。但這種操作模式具有極大的風(fēng)險性、不可預(yù)知性和不穩(wěn)定性，金融平臺一旦出現(xiàn)資金鏈斷裂，消費者的經(jīng)濟損失將難以挽回。

3.網(wǎng)絡(luò)企業(yè)團購、倒賣、代充值賺取差價

網(wǎng)絡(luò)企業(yè)通過合法或非法渠道取得折扣、低價的加油卡或充值卡，通過其企業(yè)網(wǎng)站、APP、微信等方式辦理網(wǎng)上團購、倒賣、代充值業(yè)務(wù)，一旦該類型企業(yè)倒閉或進行惡意注銷，消費者權(quán)益將無法得到保障，銷售企業(yè)也將承擔(dān)較大間接風(fēng)險。

4.通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實施盜刷

網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)假冒中國石化網(wǎng)上營業(yè)廳(APP或微信)鏈接地址，一旦客戶登錄虛假網(wǎng)上平臺并輸入真實全國充值卡卡號和密碼后，密碼與卡號就被詐騙團伙盜走充值到其他加油卡上，客戶受騙進行投訴，企業(yè)形象受到影響。

5.通過加油卡套現(xiàn)進行“洗錢”

不法分子私刻印章，偽造證明，冒用單位和自然人名義辦理加油卡主卡和若干張副卡，通過在加油站POS機刷信用卡的方式對加油卡主卡進行充值，再分到若干張副卡里。然后收回主、副卡，用讀卡器讀出副卡充值金額，扣除該金額一定比例的手續(xù)費，支付現(xiàn)鈔給需要銀行信用卡套現(xiàn)的人。該行為不僅侵犯了國家金融政策，嚴重擾亂了國家金融市場秩序，違反了國家對使用銷售點終端機具(POS機)的規(guī)定，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

6.套取增值稅專用發(fā)票

套取增值稅發(fā)票在營改增后成為很多物流企業(yè)非法獲利的手段。營改增之后，部分地方稅務(wù)機關(guān)對物流企業(yè)的用油按固定比例控制，即物流企業(yè)的用油成本不超過運費收入的35%-40%(不同地區(qū)標(biāo)準不同)，因此他們將低于稅務(wù)部門控制用油比例的部分，通過加油站員工協(xié)助套現(xiàn)、打折銷售副卡等方式，實現(xiàn)惡意避稅的目的。

7.利用加油卡銷售管理漏洞實施詐騙

社會單位與自然人惡意串通，共同辦理大額加油卡充值卡。后采取付款人、確認人和領(lǐng)卡人分離操作的手段，分別完成加油卡充值卡的款項支付、簽字確認和卡片交接。付款人以未領(lǐng)取到充值卡為由向人民法院提起訴訟，要求石油公司繼續(xù)履行合同并承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任，石油公司因各環(huán)節(jié)操作流程不規(guī)范而導(dǎo)致舉證困難，最終可能被判決承擔(dān)賠償責(zé)任。